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    长信基金管理有限责任公司:长信富瑞两年定开债券:长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    时间:2019-06-22 00:02:56 来源:锄头农业网 本文已影响 锄头农业网手机站

    基金管理人:长信基金管理有限责任公司

    基金托管人:股份有限公司

    二零一九年六月

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    重要提示

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于

    2019年

    4月

    29日经中国证券监督管理委员会证监许可【2019】852号文注册募

    集。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经

    中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的

    价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,

    投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。投资

    本基金可能遇到的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场

    价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,利率风险,

    本基金持有的信用类固定收益品种违约带来的信用风险,债券投资出现亏损的

    风险;基金运作风险,包括由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风

    险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。

    本基金为债券型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合

    型基金,高于货币市场基金。本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,

    包括国内依法发行上市的国债、央行票据、金融债券、企业债券、券、

    中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、地方政府债、

    资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存

    款)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

    他金融工具。本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券、

    可交换债券,但可以投资可分离交易的纯债部分。

    投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了

    解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产

    状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

    产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金募集申请材料—招募说明书(草案)

    3

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    目录

    一、绪言

    .........................................................................................................................................1

    二、释义

    .........................................................................................................................................2

    三、基金管理人...............................................................................................................................7

    四、基金托管人..............................................................................................................................19

    五、相关服务机构..........................................................................................................................25

    六、基金的募集..............................................................................................................................29

    七、基金合同的生效......................................................................................................................36

    八、基金份额的封闭期和开放期..................................................................................................37

    九、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................38

    十、基金的投资..............................................................................................................................50

    十一、基金的财产..........................................................................................................................57

    十二、基金资产估值......................................................................................................................58

    十三、基金费用与税收..................................................................................................................63

    十四、基金的收益与分配..............................................................................................................66

    十五、基金的会计与审计..............................................................................................................68

    十六、基金的信息披露..................................................................................................................69

    十七、风险揭示..............................................................................................................................75

    十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................81

    十九、基金合同的内容摘要..........................................................................................................83

    二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................110

    二十一、基金份额持有人服务....................................................................................................126

    二十二、招募说明书存放及查阅方式........................................................................................129

    二十三、备查文件........................................................................................................................130

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    一、绪言

    《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称

    “招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》

    (以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以

    下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称

    “《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

    息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以

    下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定,以及《长信

    富瑞两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》(以下简称

    “合同”或“基

    金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金的投资目

    标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者

    在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大

    遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本

    基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

    明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合

    同是约定基金当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资者自依基金合

    同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份

    额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合

    同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的

    权利和义务,应详细查阅基金合同。

    1

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    二、释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称代表如下含义:

    1、基金或本基金:指长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金

    2、基金管理人:指长信基金管理有限责任公司

    3、基金托管人:指股份有限公司

    4、基金合同:指《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

    及对基金合同的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《长信富瑞两年

    定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

    6、招募说明书:指《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明

    书》及其定期的更新

    7、基金份额发售公告:指《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金基

    金份额发售公告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

    司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

    9、《基金法》:指

    2003年

    10月

    28日经第十届全国人民代表大会常务委

    员会第五次会议通过,经

    2012年

    12月

    28日第十一届全国人民代表大会常务委

    员会第三十次会议修订,自

    2013年

    6月

    1日起实施,并经

    2015年

    4月

    24日第

    十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委

    员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民

    共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指中国证监会

    2013年

    3月

    15日颁布、同年

    6月

    1日

    实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会

    2004年

    6月

    8日颁布、同年

    7月

    1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

    2

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    12、《运作办法》:指中国证监会

    2014年

    7月

    7日颁布、同年

    8月

    8日实

    施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会

    2017年

    8月

    31日颁布、同

    10月

    1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

    布机关对其不时做出的修订

    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、监督管理机构:指中国人民银行和/或保险业监督管理

    委员会

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担

    义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

    18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境

    内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、

    社会团体或其他组织

    19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管

    理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金

    的中国境外的机构投资者

    20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境

    内证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行

    境内证券投资的境外法人

    21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者

    和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基

    金的其他投资者的合称

    22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投

    资者

    23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份

    额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务

    24、销售机构:指长信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中

    3

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

    销售服务协议,办理基金销售业务的机构

    25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包

    括投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

    和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为长信基金管理

    有限责任公司或接受长信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

    27、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人

    所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

    28、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售

    机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动及结

    余情况的账户

    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条

    件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面

    确认的日期

    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金

    财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最

    长不得超过

    3个月

    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    33、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作,封闭期与封闭期之

    间定期开放的模式

    34、封闭期:指本基金的首个封闭期为自基金合同生效日(含该日)起至

    基金合同生效日所对应的

    2年年度对日的前一日。下一个封闭期为首个开放期

    结束之日次日(含该日)起至首个开放期结束之日次日所对应的

    2年年度对日

    的前一日,以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务

    35、开放期:指自本基金每个封闭期结束后第一个工作日(含该日)起不

    少于

    1个工作日且不超过

    10个工作日的期间,期间可以办理申购与赎回等业务。

    如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放

    4

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    申购与赎回等业务的,或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的,开放期时

    间顺延,直到满足开放期的时间要求,开放期的具体时间以基金管理人届时公

    告为准

    36、年度对日:指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期,如该对应

    日期为非工作日,则顺延至下一个工作日,若该日历年度中不存在对应日期的,

    则顺延至下一个工作日

    37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    38、T日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请

    的开放日

    39、T+n日:指自

    T日起第

    n个工作日(不包含

    T日),n为自然数

    40、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    42、《业务规则》:指《长信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》

    ,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基

    金管理人和投资者共同遵守

    43、认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定

    申请购买基金份额的行为

    44、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资者根据基金合同和招募说

    明书的规定申请购买基金份额的行为

    45、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和

    招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

    46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公

    告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为

    基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

    47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更

    所持基金份额销售机构的操作

    48、巨额赎回:指本基金开放期内单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请

    份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

    换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的

    20%

    5

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    49、A类基金份额:指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费,

    在赎回时根据持有期限收取赎回费用,而不计提销售服务费的基金份额类别

    50、C类基金份额:指在投资者认购、申购基金份额时不收取认购费、申

    购费,而是从本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取

    赎回费用的基金份额类别

    51、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以

    及基金份额持有人服务的费用

    52、元:指人民币元

    53、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

    已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    54、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应

    收款项及其他资产的价值总和

    55、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    56、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    57、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产

    净值和基金份额净值的过程

    58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网

    站及其他媒介

    59、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无

    法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在

    10个交易日以上的逆回

    购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流

    通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

    转让或交易的债券等

    60、摆动定价机制:指当遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的

    方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,

    从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受

    损害并得到公平对待

    61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

    事件

    6

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    7

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    基金管理人概况

    名称长信基金管理有限责任公司

    注册地址中国(上海)自由贸易试验区银城中路

    68号

    9楼

    办公地址上海市浦东新区银城中路

    68号

    9楼

    邮政编码

    200120

    批准设立机关中国证券监督管理委员会

    批准设立文号中国证监会证监基金字[2003]63号

    注册资本壹亿陆仟伍佰万元人民币

    设立日期

    2003年

    5月

    9日

    组织形式有限责任公司

    法定代表人成善栋

    电话

    021-61009999

    传真

    021-61009800

    联系人魏明东

    存续期间持续经营

    经营范围

    基金管理业务,发起设立基金,中国证监会批准的其他业务。【依法

    须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动】

    股权结构

    股东名称出资额出资比例

    股份有限公司

    7350万元

    44.55%

    上海海欣集团股份有限公司

    5149.5万元

    31.21%

    武汉钢铁有限公司

    2500.5万元

    15.15%

    上海彤胜投资管理中心(有限合伙)

    751万元

    4.55%

    上海彤骏投资管理中心(有限合伙)

    749万元

    4.54%

    总计

    16500万元

    100%

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人的董事会成员情况

    董事会成员

    姓名职务性别简历

    成善栋董事长男

    中共党员,硕士,IMBA,曾任职中国人民银行上

    海市分行静安区办事处办公室科员,中国人民银

    行上海市分行、上海市分行办公室科员、

    科长,上海巴黎国际银行信贷部总经理,工商银

    行上海市分行办公室副主任、管理信息部总经理、

    办公室主任、党委委员、副行长,并历任上海市

    金融学会副秘书长,上海城市金融学会副会长、秘

    书长。

    8

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    刘元瑞非独立董事男

    中共党员,硕士,现任股份有限公司总

    裁。历任股份有限公司钢铁行业研究分

    析师、研究部副主管,承销保荐有限公

    司总裁助理,股份有限公司研究部副总

    经理、研究所总经理、副总裁。

    陈谋亮非独立董事男

    中共党员,法学硕士,工商管理博士,高级经济

    师,高级商务谈判师。现任上海市湖北商会常务

    副会长,曾任湖北省委组织部“第三梯队干部班”

    干部,中国第二汽车制造厂干部,湖北经济学院

    讲师、特聘教授,扬子石化化工厂保密办主任、

    集团总裁办、股改办、宣传部、企管处管理干部、

    集团法律顾问,中石化/扬子石化与德国巴斯夫合

    资特大型一体化石化项目中方谈判代表,交大南

    洋部门经理兼董事会证券事务代表,海欣集团董

    事会秘书处主任、战略投资部总监、总裁助理、

    副总裁、总裁。

    何宇城非独立董事男

    中共党员,硕士,MBA、EMPACC。现任武汉钢铁有

    限公司副总经理。曾任宝钢计划财务部助理会计

    师,宝钢资金管理处费用综合管理,宝钢成本管

    理处冷轧成本管理主办、主管,成本管

    理处综合主管,财务部预算室综合主管,

    财务部副部长,宝钢分公司炼钢厂副厂

    长,不锈钢分公司副总经理,钢管条钢

    事业部副总经理兼南通宝钢钢铁有限公司董事长、

    经营财务部部长。

    覃波非独立董事男

    中共党员,硕士,上海国家会计学院

    EMBA毕业,

    具有基金从业资格。现任长信基金管理有限责任

    公司总经理、投资决策委员会主任委员。曾任职

    于有限责任公司。2002年加入长信基金

    管理有限责任公司,历任市场开发部区域经理、

    营销策划部副总监、市场开发部总监、专户理财

    部总监、总经理助理、副总经理。

    徐志刚独立董事男

    中共党员,经济学博士,曾任中国人民银行上海

    市徐汇区办事处办公室副主任、信贷科副科长、

    党委副书记,中国上海市分行办公室副

    主任、主任、金融调研室主任、浦东分行副行长,

    上海实业(集团)有限公司董事、副总裁,上海

    实业金融控股有限公司董事、总裁,上海实业财

    务有限公司董事长、总经理,德勤企业咨询(上

    海)有限公司华东区财务咨询主管合伙人、全球

    金融服务行业合伙人。

    刘斐独立董事女

    中共党员,工商管理硕士。现任国和创新教育基

    金(筹)合伙人。曾任上海国和现代服务业股权

    投资管理有限公司董事总经理、创始合伙人,上

    海国际集团旗下私募股权投资基金管理公司,浦

    银安盛基金管理有限公司总经理、董事(浦银安

    盛创始人),上海东新国际投资管理有限公司总

    经理、董事(与新鸿基合资养老金投资

    管理公司),办公室负责人。

    9

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    马晨光独立董事女

    致公党党员,法律硕士。现任上海市协力律师事

    务所律师,管理合伙人,上海市浦东新区人大代

    表,中国致公党上海市浦东新区副主委,上海市

    法学会金融法研究会理事,上海国际仲裁中心仲

    裁员,上海仲裁委员会仲裁员,复旦大学研究生

    校外导师,华东政法大学校外兼职导师,上海对

    外经贸大学兼职教授,上海市浦东新区法律服务

    业协会副会长。

    注:上述人员之间均不存在近亲属关系

    2、监事会成员

    监事会成员

    姓名职务性别简历

    吴伟监事会主席男

    中共党员,研究生学历。现任武汉钢铁有限公司经

    营财务部总经理。历任武钢计划财务部驻工业港财

    务科副科长、科长、资金管理处主任科员、预算统

    计处处长,武汉钢铁有限公司经营财务部部长。

    陈水元监事男

    硕士研究生,会计师、经济师。现任股份

    有限公司财务负责人,兼任武汉股权托管交易中心

    监事长;曾任湖北证券有限公司营业部财务主管、

    经纪事业部财务经理,有限责任公司经纪

    事业部总经理助理、经纪业务总部总经理助理、营

    业部总经理,股份有限公司营业部总经理、

    总裁特别助理、执行副总裁、财务负责人、合规负

    责人、首席风险官。

    杨爱民监事男

    中共党员,在职研究生学历,会计师。现任上海海

    欣集团股份有限公司财务总监。曾任甘肃铝厂财务

    科副科长、科长,甘肃省铝业公司财务处副处长、

    处长,上海海欣集团审计室主任、财务副总监。

    李毅监事女

    中共党员,硕士。现任长信基金管理有限责任公司

    总经理助理。曾任长信基金管理有限责任公司综合

    行政部副总监、零售服务部总监。

    孙红辉监事男

    中共党员,硕士。现任长信基金管理有限责任公司

    总经理助理、运营总监兼基金事务部总监。曾任职

    于上海机械研究所、上海家宝燃气具公司和长江证

    券有限责任公司。

    魏明东监事男

    中共党员,硕士。现任长信基金管理有限责任公司

    综合行政部总监兼人力资源总监。曾任职于上海市

    徐汇区政府、华夏证券股份有限公司和国泰基金管

    理有限公司。

    注:上述人员之间均不存在近亲属关系

    3、经理层成员

    经理层成员

    姓名职务性别简历

    覃波总经理男简历同上。

    10

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    周永刚督察长男

    经济学硕士,EMBA。现任长信基金管理有限责

    任公司督察长。曾任湖北证券有限责任公司武

    汉自治街营业部总经理,有限责任公

    司北方总部总经理兼北京展览路证券营业部总

    经理,有限责任公司经纪业务总部副

    总经理兼上海代表处主任、上海汉口路证券营

    业部总经理。

    邵彦明副总经理男

    硕士,毕业于对外经济贸易大学,具有基金从

    业资格。现任长信基金管理有限责任公司副总

    经理兼北京分公司总经理。曾任职于北京市审

    计局、上海申银、大鹏、嘉

    实基金管理有限公司。2001年作为筹备组成员

    加入长信基金,历任公司北京代表处首席代表、

    公司总经理助理。

    程燕春副总经理男

    华中科技大学技术经济学士,具有基金从业资

    格,现任长信基金管理有限责任公司副总经理,

    曾任中国江西省分行南昌城东支行副

    行长,中国纪检监察部案件检查处监

    察员,中国基金托管部市场处、信息

    披露负责人,融通基金管理有限公司筹备组成

    员、总经理助理兼北京分公司总经理、上海分

    公司总经理、执行监事,金元惠理基金管理有

    限公司首席市场官,历任长信基金管理有限责

    任公司总经理销售助理、总经理助理。

    安昀副总经理男

    经济学硕士,复旦大学数量经济学研究生毕业,

    具有基金从业资格。曾任职于申银万国证券研

    究所,担任策略研究工作,2008年

    11月加入长

    信基金管理有限责任公司,历任策略研究员、

    基金经理助理、研究发展部副总监、研究发展

    部总监和基金经理。2015年

    5月

    6日至

    2016年

    9月

    6日在敦和资产管理有限公司股票

    投资部担任基金经理。2016年

    9月

    8日重新加

    入长信基金管理有限责任公司,曾任总经理助

    理,现任公司副总经理和投资决策委员会执行

    委员、长信内需成长混合型证券投资基金、长

    信双利优选灵活配置混合型证券投资基金、长

    信先机两年定期开放灵活配置混合型证券投资

    基金的基金经理。

    注:上述人员之间均不存在近亲属关系

    4、基金经理

    本基金基金经理情况

    姓名职务任职时间简历

    胡琼予基金经理

    自基金合同生

    效之日起

    经济学硕士,具有基金从业资格。2013年加入长

    信基金管理有限责任公司,曾任高级债券交易员、

    投资经理助理和基金经理助理,现任职于固定收

    益部并担任长信纯债一年定期开放债券型证券投

    资基金、长信金葵纯债一年定期开放债券型证券

    投资基金、长信富安纯债半年定期开放债券型证

    11

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    券投资基金、长信利众债券型证券投资基金

    (LOF)和三个月定期开放债券型发起

    式证券投资基金的基金经理。

    5、投资决策委员会成员

    投资决策委员会成员

    姓名职务

    覃波总经理、投资决策委员会主任委员

    安昀

    副总经理、投资决策委员会执行委员、长信内需成长混合型证券投资基金、

    长信双利优选灵活配置混合型证券投资基金和两年定期开放灵活

    配置混合型证券投资基金的基金经理

    杨帆

    国际业务部总监、投资决策委员会执行委员、长信美国标准普尔

    重指数增强型证券投资基金、长信上证港股通指数型发起式证券投资基金、

    债券证券投资基金和灵活配置混合型证券投资基金的基

    金经理

    李家春

    公司总经理助理、投资决策委员会执行委员、长信利丰债券型证券投资基

    金、长信债券型证券投资基金、长信利广灵活配置混合型证券投资

    基金和长信利盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理

    高远

    研究发展部总监、精选混合型证券投资基金和趋势混合

    型证券投资基金的基金经理

    易利红股票交易部总监

    张文琍

    固定收益部总监、长信纯债壹号债券型证券投资基金、长信利鑫债券型证

    券投资基金(LOF)、长信利息收益开放式证券投资基金、长信富平纯债一

    年定期开放债券型证券投资基金、纯债债券型证券投资基金、长

    信富民纯债一年定期开放债券型证券投资基金、长信富海纯债一年定期开

    放债券型证券投资基金、纯债债券型证券投资基金和长信长金通

    货币市场基金的基金经理

    陆莹

    现金理财部总监、长信利息收益开放式证券投资基金、长信纯债半年债券

    型证券投资基金、长信稳健纯债债券型证券投资基金、长信长金通货币市

    场基金、三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、

    三个月定期开放债券型发起式证券投资基金和三个月定期开放债

    券型发起式证券投资基金的基金经理

    叶松

    权益投资部总监、动态策略混合型证券投资基金、优势

    混合型证券投资基金、灵活配置混合型证券投资基金、长信企业

    精选两年定期开放灵活配置混合型证券投资基金、两年定期

    开放灵活配置混合型证券投资基金和长信睿进灵活配置混合型证券投资基

    金的基金经理

    左金保

    量化投资部兼量化研究部总监、投资决策委员会执行委员、保健

    行业灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、长信量化先锋混合型证券投资

    基金、长信量化股票型证券投资基金、行业量化灵活

    配置混合型证券投资基金、半年定期开放混合型证券投资基金、

    环保行业量化股票型证券投资基金、两年定期开放灵活

    配置混合型证券投资基金、行业量化股票型证券投资基金、

    长信沪深

    300指数增强型证券投资基金、长信量化价值驱动混合型证券投

    资基金和长信量化多策略股票型证券投资基金的基金经理

    张飒岚固收专户投资部总监兼投资经理

    涂世涛量化专户投资部副总监兼投资经理

    秦娟混合债券部总监、债券型证券投资基金、债券型证券投

    12

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    资基金、半年定期开放混合型证券投资基金、债券型证

    券投资基金和一年定期开放混合型证券投资基金的基金经理

    李欣债券交易部副总监

    陈言午专户投资部副总监兼投资经理

    卢靖战略与产品研发部总监

    宋海岸

    长信中证

    500指数增强型证券投资基金、军工量化灵活配置混合

    型证券投资基金、债券型证券投资基金和长信沪深

    300指数增强

    型证券投资基金的基金经理

    注:上述人员之间均不存在近亲属关系

    (三)基金管理人的职责

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

    基金财产;

    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的

    经营方式管理和运作基金财产;

    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保

    证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别

    管理,分别记账,进行证券投资;

    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

    产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7、依法接受基金托管人的监督;

    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

    法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

    确定基金份额申购、赎回的价格;

    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    10、编制季度、半年度和年度基金报告;

    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露

    及报告义务;

    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》

    、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,

    不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问要求而向其提供的情况除外;

    13

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有

    人分配基金收益;

    14、规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人

    大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

    关资料

    15年以上;

    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且

    保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关

    的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

    现和分配;

    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

    并通知基金托管人;

    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

    权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

    金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持

    有人利益向基金托管人追偿;

    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

    金事务的行为承担责任,但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益

    受到损失,而基金管理人首先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三方

    追偿;

    23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

    他法律行为;

    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

    生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款

    利息(税后)在基金募集期结束后

    30日内退还基金认购人;

    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    14

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    26、建立并保存基金份额持有人名册;

    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (四)基金管理人的承诺

    1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,建立健全的内部

    控制制度,采取有效措施,防止违反上述法律法规的行为发生;

    2、基金管理人承诺防止下列禁止行为的发生:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

    他人从事相关的交易活动;

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    3、基金经理承诺

    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持

    有人谋取最大利益;

    (2)不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

    (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开

    的基金投资内容、基金投资计划等信息;

    (4)不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人的风险管理体系和内部控制制度

    基金管理人高度重视内部风险控制,建立了完善的风险管理体系和控制体

    系,从制度上保障本基金的规范运作。

    1、公司内部控制的总体目标

    (1)保证公司经营管理活动的合法合规性;

    (2)保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯;

    15

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    (3)实现公司稳健、持续发展、维护股东权益;

    (4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚?a href="http://www.wdjchina.com/yangniujishu/" target="_blank" class="keylink">牛嘧月桑诿憔≡稹?/p>

    2、内部控制制度遵循的原则

    (1)合法合规性原则:公司内部控制制度应当符合国家法律法规和各项规

    定。

    (2)全面性原则:内部控制制度应当覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各

    项业务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位员工。

    (3)有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维

    护内控制度的有效执行,内部控制制度应当具有高度的权威性,任何员工不得

    拥有超越制度约束的权利。

    (4)独立性原则:公司在精简的基础上设立能够充分满足公司经营运作需

    要的机构、部门和岗位,各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立。公司固

    有财产、基金财产和其他财产的运作应当分离。

    (5)相互制约原则:公司内部机构、部门和岗位的设置应当权责分明、相

    互制衡。

    (6)防火墙原则:公司基金投资、交易、研究策划、市场开发等相关部门,

    应当在空间上和制度上适当分离,以达到风险防范的目的。对因业务需要知悉

    内幕信息的人员,应当制定严格的审批程序和监管措施。

    (7)审慎性原则:制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为

    出发点。

    (8)适时性原则:内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公

    司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

    (9)成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高

    经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    (10)保持与业务发展的同等地位原则:公司的发展必须建立在风险控制

    制度完善和稳固的基础上,内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上。

    (11)定性和定量相结合原则:建立完备风险控制指标体系,使风险控制

    更具客观性和操作性。

    16

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    3、内部风险控制体系结构

    公司内控体系由不同层面的构成。公司董事会、经营管理层(包括督察长)

    、内部控制委员会、监察稽核部及公司其他部门、各岗位在各自职责范围内承

    担风险控制责任。

    (1)董事会:全面负责公司的风险控制工作,对建立内部控制系统和维持

    其有效性承担最终责任;

    (2)经营管理层:负责日常经营管理中的风险控制工作,对内部控制制度

    的有效执行承担责任;督察长:负责对公司内部管理、资产运作以及经营管理

    层、内部各部门、各岗位执行制度及遵纪守法情况进行监督和检查,并对公司

    内部风险控制制度的合法性、合规性、合理性进行评价;

    (3)内部控制委员会:协助经营管理层负责公司风险控制工作,主要负责

    对公司在经营管理和基金运作中的风险进行评估并研究制定相应的控制制度,

    协调处理突发性重大事件或危机事件。内部控制委员会主要由公司经营管理层

    和业务部门负责人组成;

    (4)监察稽核部:负责检查评价公司内部控制制度的合法性、合规性、完

    备性、有效性以及执行情况;对公司经营业务和基金运作情况进行日常稽核;

    对各部门、各岗位、各项业务的风险控制情况实施全面的监督检查,并及时报

    告检查结果。监察稽核部独立行使检查权并对经营管理层负责;

    (5)业务部门和公司各岗位:公司业务部门根据公司各项基本管理制度,

    结合部门具体情况制定本部门的管理办法和实施细则,加强对各项业务和各业

    务环节的风险控制;公司各岗位:根据岗位职责和业务操作流程,按业务授权

    规范操作,严格控制操作风险。

    4、内部控制制度体系

    公司制定了合理、完备、有效并易于执行的内部风险控制制度体系。公司

    制度体系由不同层面的制度构成,按照其效力大小分为四个层面:

    第一个层面是公司章程。

    第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司自定各项规章制度的基础和依

    据,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

    第三个层面是公司基本管理制度,它包括风险控制制度、投资管理制度、

    17

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    基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务

    制度、资料档案管理制度、人力资源制度、业绩评估考核制度和危机处理制度,

    等等。

    第四个层面是公司各部门业务规章、实施细则等。部门业务规章、实施细

    则是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、

    操作守则等的具体说明。

    公司重视对制度的持续检验,结合业务的发展、法规及监管环境的变化以

    及公司风险控制的要求,不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。

    5、内部风险管理体系

    基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、

    操作风险、合规性风险以及不可抗力风险。

    针对上述各种风险,基金管理人建立了一套完整的风险管理程序,具体包

    括以下内容:

    (1)投资风险管理;

    (2)交易风险管理;

    (3)巨额赎回风险管理;

    (4)基金注册登记风险管理;

    (5)基金核算风险管理;

    (6)市场开发风险管理;

    (7)信息披露风险管理;

    (8)不可抗力风险管理。

    6、风险管理和内部控制的措施

    (1)建立内控结构,完善内控制度:建立、健全了行之有效的内控制度,

    确保各项业务活动都有适当的授权和明确的分工,确保监察稽核活动的独立性、

    权威性;

    (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制:建立了明确的岗位分离制度,

    做到研究、决策分开,基金交易集中,形成不同部门,不同岗位之间的制衡机

    制,同时进行空间隔离,建立防火墙,充分保证信息的隔离和保密,从制度上

    降低和防范风险;

    18

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    (3)建立、健全岗位责任制:建立、健全了岗位责任制,使每位员工都明

    确自己的任务、职责,及时上报各自工作领域中发现的风险隐患,以防范和化

    解风险;

    (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序:建立了内部控制委员

    会,使用适合的程序和方法,确认和评估公司经营管理和基金运作中的风险;

    建立自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员

    及时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策,减少风险造成的损失;

    (5)建立有效的内部监控系统:建立了足够、有效的内部监控系统,如计

    算机预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监

    控;

    (6)使用数量化的风险管理手段:采取数量化、技术化的风险控制手段,

    建立数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公

    司及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;

    (7)提供足够的培训:制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适

    当的培训,不断提高员工素质和职业技能,防范和化解风险。

    7、基金管理人关于内部合规控制声明书

    (1)基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;

    (2)基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制。

    19

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    四、基金托管人

    (一)基金托管人基本情况

    1、基本情况

    名称:股份有限公司(以下简称“”)

    设立日期:1987年

    4月

    8日

    注册地址:深圳市深南大道

    7088号大厦

    办公地址:深圳市深南大道

    7088号大厦

    注册资本:252.20亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

    电话:0755—83199084

    传真:0755—83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况

    成立于

    1987年

    4月

    8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股

    份制商业银行,总行设在深圳。自成立以来,先后进行了三次增资扩

    股,并于

    2002年

    3月成功地发行了

    15亿

    A股,4月

    9日在上交所挂牌(股票

    代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年

    9月又

    成功发行了

    22亿

    H股,9月

    22日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),

    10月

    5日行使

    H股超额配售,共发行了

    24.2亿

    H股。截至

    2018年

    3月

    31日,

    本集团总资产

    62,522.38亿元人民币,高级法下资本充足率

    15.51%,权重法下

    资本充足率

    12.79%。

    2002年

    8月,成立基金托管部;2005年

    8月,经报中国证监会同

    意,更名为资产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监

    察室、基金外包业务室

    5个职能处室,现有员工

    81人。2002年

    11月,经中国

    人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家

    获得该项业务资格上市银行;2003年

    4月,正式办理基金托管业务。

    20

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托

    管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、

    全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承

    诺”的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保

    护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出

    “网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发

    布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,成功托管国内第一只

    券商集合资产管理计划、第一只

    FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募

    基金、第一家实现货币市场基金赎回资金

    T+1到账、第一只境外银行

    QDII基金、

    第一只红利

    ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、

    第一单

    TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到

    了同业认可。

    资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获

    《财资》“中国最佳托管专业银行

    ”。2016年

    6月荣膺《财资》“中

    国最佳托管银行奖”,成为国内唯一获奖项国内托管银行;“托管通”获得国

    内《银行家》2016中国金融创新

    “十佳金融产品创新奖”;7月荣膺

    2016年中

    国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行

    ”;2017年

    6月再度荣膺《财资》

    “中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行

    2.0”荣获《银行家》

    2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚

    洲银行家》“中国年度托管银行奖

    ”,2018年

    1月获得中央国债登记结算有限

    责任公司

    “2017年度优秀资产托管机构”奖项,同月“托管大数据

    平台风险管理系统”荣获

    2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖,

    以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖;

    3月荣获公募基金

    20年“最佳基金托管银行”奖。

    (二)主要人员情况

    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年

    7月起担任本行董事、董

    事长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济

    师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商

    局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司

    21

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    董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司

    董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招

    商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年

    5月起担任本行行长、本行执

    行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于

    2003年

    7

    月至

    2013年

    5月历任副行长、中国上海市分行副行长、深圳

    市分行行长、中国零售业务总监兼北京市分行行长。

    王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991年至

    1995年,在中国科技国际信托投资公司工作;1995年

    6月至

    2001年

    10月,历

    任北京分行展览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京

    分行风险控制部总经理;2001年

    10月至

    2006年

    3月,历任北京分行行长助理、

    副行长;2006年

    3月至

    2008年

    6月,任北京分行党委书记、副行长(主持工

    作);2008年

    6月至

    2012年

    6月,任北京分行行长、党委书记;2012年

    6月

    2013年

    11月,任总行行长助理兼北京分行行长、党委书记;

    2013年

    11月至

    2014年

    12月,任总行行长助理;2015年

    1月起担任

    本行副行长;2016年

    11月起兼任本行董事会秘书。

    姜然女士,资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人

    高级管理人员任职资格。先后供职于中国黑龙江省分行,华商银行,

    中国深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年

    9月加盟招商银

    行至今,历任总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是

    国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有

    20余年银行信贷

    及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系

    管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至

    2018年

    3月

    31日,股份有限公司累计托管

    364只开放式基

    金。

    (四)托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标

    确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,自觉形成守法

    经营、规范运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制

    22

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    和监督机制,防范和化解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安

    全完整;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风

    险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体

    制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。

    2、内部控制组织结构

    资产托管业务建立三级内控风险防范体系:

    一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制;

    二级风险防范是资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险

    预防和控制;

    三级风险防范是资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原

    则,监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。

    3、内部控制原则

    (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和

    岗位,并由全体人员参与。

    (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

    险、审慎经营为出发点,体现“内控优先”的要求,以有效防范各种风险作为

    内部控制的核心。

    (3)独立性原则。资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立,

    不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评

    价部门独立于内部控制的建立和执行部门。

    (4)有效性原则。内部控制具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部

    控制约束的权利,内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。

    (5)适应性原则。内部控制适应托管业务风险管理的需要,并能

    够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、

    法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

    (6)防火墙原则。资产托管部配备独立的托管业务技术系统,包

    括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。

    (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务

    事项和高风险领域。

    (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分

    23

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    配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。

    4、内部控制措施

    (1)完善的制度建设。资产托管部从资产托管业务操作流程、会

    计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制

    度,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。

    (2)经营风险控制。资产托管部制定托管项目审批、资金清算与

    会计核算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,

    有效地控制业务运作过程中的风险。

    (3)业务信息风险控制。资产托管部在数据传输和保存方面有严

    格的加密和备份措施,采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,

    所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

    (4)客户资料风险控制。资产托管部对业务办理过程中形成的客

    户资料,视同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总

    经理室成员审批,并做好调用登记。

    (5)信息技术系统风险控制。对信息技术系统管理实行双人双岗

    双责、机房

    24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和

    办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保

    护,对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等,保证信息技术系

    统的安全。

    (6)人力资源控制。资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

    培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有

    效的进行人力资源管理。

    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管

    协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性

    进行监督和核查。

    在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基

    金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检

    查监督,对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行,并立即通知基金管理人。

    24

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    基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

    行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金

    管理人进行整改,整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基

    金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改

    正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管

    人应报告中国证监会。

    25

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    五、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构

    1、直销中心:长信基金管理有限责任公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

    68号

    9楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路

    68号时代金融中心

    9楼

    法定代表人:成善栋联系人:陈竹君

    电话:021-61009916传真:021-61009917

    客户服务电话:400-700-5566公司网站:www.cxfund.com.cn

    2、场外代销机构

    (1)股份有限公司

    注册地址:深圳市深南大道

    7088号大厦

    办公地址:深圳市深南大道

    7088号大厦

    法定代表人:李建红联系人:季平伟

    电话:0755-83198888传真:0755-83195109

    客户服务电话:95555网址:www.cmbchina.com(2)股份有限公司

    注册地址:深圳市深南中路

    1099号大厦

    办公地址:深圳市深南中路

    1099号大厦

    法定代表人:孙建一联系人:张莉

    电话:0755-22166118传真:0755-25841098

    客户服务电话:95511-3网址:bank.pingan.com(3)股份有限公司

    注册地址:武汉市新华路特

    8号大厦

    办公地址:武汉市新华路特

    8号大厦

    法定代表人:李系人:李良

    电话:027-65799999传真:027-85481900

    客户服务电话:95579或

    4008-888-999网址:www.95579.com(4)股份有限公司

    注册地址:上海市静安区新闸路

    1508号

    办公地址:上海市静安区新闸路

    1508号

    法定代表人:周健男联系人:龚俊涛

    电话:021-22169999传真:021-22169134

    客户服务电话:95525网址:www.ebscn.com(5)股份有限公司

    26

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    注册地址:深圳市福田区益田路

    5033号平安金融中心

    61层-64层

    办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场

    8楼(518048)

    法定代表人:何之江联系人:王阳

    电话:0755-22626391传真:0755-82400862

    客户服务电话:95511—8网址:www.stock.pingan.com(6)证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街

    35号

    2-6层

    办公地址:北京市西城区金融大街

    35号国际企业大厦

    C座

    法定代表人:陈共炎联系人:辛国政

    电话:010-83574507传真:010-83574807

    客户服务电话:4008-888-888或

    95551网址:www.chinastock.com.cn(7)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路

    969号

    3幢

    5层

    599室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场

    B座

    6楼

    法定代表人:祖国明联系人:韩爱彬

    电话:0571-81137494传真:4000-766-123

    客户服务电话:4000-766-123网址:www.fund123.cn(8)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路

    526号

    2幢

    220室

    办公地址:上海市浦东新区东方路

    1267号

    11层

    法定代表人:张跃伟联系人:马良婷

    电话:021-20691832传真:021-20691861

    客户服务电话:400-820-2899网址:www.erichfund.com(9)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路

    360弄

    9号

    3724室

    办公地址:上海市杨浦区长阳路

    1687号

    2号楼

    法定代表人:汪静波联系人:李娟

    电话:021-38602377传真:021-38509777

    客户服务电话:400-821-5399网址:www.noah-fund.com(10)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区场中路

    685弄

    37号

    4号楼

    449室

    办公地址:上海市浦东新区浦东南路

    1118号国际大厦

    903-906室

    法定代表人:杨文斌联系人:徐超逸

    电话:021-20613988传真:021-68596916

    客户服务电话:4007009665网址:www.ehowbuy.com(11)和讯信息科技有限公司

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街

    22号

    1002室

    27

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    办公地址:北京市朝阳区朝外大街

    22号泛利大厦

    10层

    法定代表人:王莉联系人:陈慧慧

    电话:010-85657353传真:010-65884788

    客户服务电话:400-920-0022网址:www.licaike.hexun.com(12)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路

    190号

    2号楼

    2层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路

    88号大厦

    法定代表人:其实联系人:朱钰

    电话:021-54509998传真:021-64385308

    客户服务电话:400-1818-188网址:fund.eastmoney.com(13)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路

    333号

    201室

    A区

    056单元

    办公地址:上海市宜山路

    700号普天园

    2期

    C5栋

    法定代表人:金佶联系人:甄宝林

    电话:021-34013996-3011传真:

    客户服务电话:021-34013999网址:www.hotjijin.com(14)上海联泰基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路

    277号

    3层

    310室

    办公地址:上海长宁区福泉北路

    518号

    8座

    3楼

    法定代表人:燕斌联系人:陈东

    电话:021-52822063传真:021-52975270

    客户服务电话:400-046-6788网址:

    www.66zichan.com(15)上基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路

    5475号

    1033室

    办公地址:上海浦东新区峨山路

    91弄

    61号

    10号楼

    12楼

    法定代表人:李兴春联系人:徐鹏

    电话:86-021-50583533传真:86-021-50583633

    客户服务电话:400-921-7755网站:http://a.leadfund.com.cn/

    (16)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路

    6号

    105室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东

    1号保利国际广场南塔

    12楼

    B1201-1203

    法定代表人:肖雯联系人:邱湘湘

    电话:020-89629099传真:020-89629011

    客户服务电话:020-89629066网站:www.yingmi.cn(17)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区大街

    11号

    E世界财富中心

    A座

    11层

    1108号

    办公地址:北京市海淀区大街

    11号

    E世界财富中心

    A座

    11层

    28

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    法定代表人:王伟刚联系人:丁向坤

    电话:010-56282140传真:010-62680827

    客户服务电话:400-619-9059网站:www.hcjijin.com(18)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路

    1800号

    2号楼

    6153室(上海泰和经济发展区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路

    488号太平金融大厦

    1503室

    法定代表人:王翔联系人:张巍婧

    电话:021-65370077-255传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369网站:www.jiyufund.com.cn

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销

    售本基金,并及时公告。

    (二)其他相关机构

    信息类型登记机构律师事务所会计师事务所

    名称

    长信基金管理有限责任

    公司

    上海源泰律师事务所

    安永华明会计师事务所

    (特殊普通合伙)

    注册地址

    中国(上海)自由贸易

    试验区银城中路

    68号

    9楼

    上海市浦东南路

    256号

    大厦

    1405室

    北京市东城区东长安街

    1号东方广场安永大楼

    17层

    办公地址

    上海市浦东新区银城中

    68号

    9楼

    上海市浦东南路

    256号

    大厦

    1405室

    上海市浦东新区世纪大

    100号

    50楼

    法定代表

    成善栋廖海(负责人)毛鞍宁

    联系电话

    021-61009999 021-51150298 021-22282551

    传真

    021-61009800 021-51150398 021-22280071

    联系人孙红辉刘佳、姜亚萍蒋燕华

    29

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    六、基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

    《信息披露办法》等有关规定及基金合同,并经中国证监会

    2019年

    4月

    28日

    证监许可【2019】852号文注册募集。

    本基金份额的初始面值为人民币

    1.00元。

    (一)基金类型、存续期间、运作方式和暂停运作

    1、基金的类别:债券型证券投资基金。

    2、基金的运作方式:契约型开放式。

    本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。

    本基金自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)

    起至

    2年后的年度对日的前一日止的期间封闭运作,不办理申购与赎回业务。

    如该对应日为非工作日或不存在该对应日期的,则顺延至下一工作日。

    本基金自封闭期结束之后第一个工作日(含)起进入开放期,每个开放期

    不少于

    1个工作日、不超过

    10个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时

    公告为准。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购

    与赎回业务的,开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之

    日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。

    3、基金的暂停运作

    (1)基金合同生效后的存续期内,出现以下情况的,本基金可以暂停基金

    的运作,且无须召开基金份额持有人大会:

    1)在每个封闭期到期前,基金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略

    决定本基金进入开放期或暂停进入开放期。具体安排以基金管理人届时公告为

    准。

    出现前述暂停进入开放期运作情况时,本基金将在该封闭期最后一日,将

    全部基金份额自动赎回。在该封闭期结束后本基金将不开放申购和转换转入业

    务。

    2)截至某个开放期最后一日日终,如果本基金的基金资产净值加上本基金

    开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎回

    30

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    确认金额及转换转出确认金额后的余额低于

    5000万元或基金份额持有人数量不

    200人的,则基金管理人可决定暂停下一封闭期运作。具体安排以基金管理

    人届时公告为准。

    出现前述暂停运作情况时,投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款

    项将全部退回;对于当日日终留存的基金份额,将全部自动赎回。

    3)封闭期到期日,因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部

    分资产尚未变现的,本基金应当暂停进入下一开放期。当前封闭期结束的下一

    工作日,基金份额将全部自动赎回;按已变现的基金财产支付部分赎回款项;

    未变现的基金财产对应的赎回款项延缓支付,待该部分资产变现后,支付剩余

    赎回款项,赎回价格按全部资产最终变现金额确定。基金管理人将就上述延缓

    支付赎回款项的原因和安排在当前封闭期结束后的下一工作日发布公告,并提

    示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

    (2)基金暂停运作以后,基金管理人可根据实际情况,决定下一封闭期的

    安排,在提前公告后进行该封闭期开始前开放期的申购或其他交易安排。下一

    封闭期将依据基金合同的规定正常运作。

    (3)暂停运作期间所发生的费用,由基金管理人承担。

    (4)暂停运作期间,不披露基金份额净值、基金资产净值。报告期内如未

    开展任何投资运作,可暂停披露定期报告。

    (5)如果基金管理人决定暂停运作或重启运作,基金管理人将按规定在指

    定媒介进行公告。

    (6)暂停运作期间,经与基金托管人协商一致并履行适当程序后,基金管

    理人可终止本基金的基金合同,无须召开基金份额持有人大会。

    (7)法律法规另有规定的,从其规定。

    4、基金存续期间:不定期。

    (二)募集方式

    通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金

    份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

    投资者还可登陆我公司网站(www.cxfund.com.cn),在与我公司达成网上

    交易的相关协议、接受我公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业

    31

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    务规则后,通过我公司网上直销系统办理开户、认购等业务。(目前我公司仅

    对个人投资者开通网上交易服务。)

    基金管理人可以根据情况增加或减少其他代销机构,并另行公告。

    (三)募集期限

    根据有关法律、法规的规定,本基金的募集期为自基金份额发售之日起不

    超过三个月。

    本基金的发售期为

    2019年

    6月

    24日至

    2019年

    7月

    19日。

    基金管理人根据认购的具体情况可适当延长发售期,但最长不超过法定募

    集期;同时也可根据认购和市场情况缩短发售时间。

    如遇突发事件,以上募集期的安排可以依法适当调整,并提前公告。

    (四)募集对象

    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、

    合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会

    允许购买证券投资基金的其他投资者。

    (五)募集规模

    本基金不设最高募集规模。

    (六)基金的份额类别

    本基金根据认购、申购费用、赎回费用收取方式的不同,将基金份额分为

    不同的类别。

    在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用,在赎回时根据持有期限

    收取赎回费用,而不计提销售服务费的基金份额,称为

    A类基金份额;在投资

    者认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提

    销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额,称为

    C类基金

    份额。

    本基金

    A类和

    C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同,本基金

    A类基金份额和

    C类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为计算日各

    类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。

    投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。

    本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,详

    32

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    见本招募说明书中“六、基金的募集”及“九、基金份额的申购与赎回”的相

    关表述。

    在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性

    不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,基金管理人可增加、减少或调

    整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整,不需要召开基金

    份额持有人大会,但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。

    (七)基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算

    1、本基金的基金份额初始发售面值为人民币

    1.00元,按面值发售。

    2、本基金认购采取全额缴款认购的方式。认购均以金额申请。

    3、认购费用

    本基金

    A类基金份额在投资者认购时收取认购费;C类基金份额在认购时

    不收取认购费。本基金对通过直销中心认购

    A类基金份额的养老金客户与除此

    之外的其他投资者实施差别的认购费率。本基金

    A类份额的认购费率随认购金

    额的增加而递减。募集期投资者可以多次认购本基金,A类基金份额认购费率

    按每笔认购申请单独计算。

    养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资

    运营收益形成的补充养老基金等,具体包括:

    (1)全国社会保障基金;

    (2)可以投资基金的地方社会保障基金;

    (3)企业年金单一计划以及集合计划;

    (4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;

    (5)企业年金养老金产品。

    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可

    在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中

    国证监会备案。

    通过基金管理人的直销中心认购基金份额的养老金客户和除此之外的其他

    投资者认购费率如下:

    基金份额类别

    单笔认购金额

    (M,含认购费)

    认购费率养老金客户认购费率

    A类基金份额

    M<100万

    0.8% 0.04%

    33

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    100万

    ≤M<

    500万

    0.5% 0.025%

    M≥500万每笔

    1000元每笔

    1000元

    C类基金份额

    0

    注:M为认购金额

    投资本基金的养老金客户,在本公司直销中心办理账户认证手续后,即可

    享受上述特定费率。未在本公司直销中心办理账户认证手续的养老金客户,不

    享受上述特定费率。

    基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登

    记等募集期间发生的各项费用。

    4、认购份额的计算

    (1)A类基金份额认购份额的计算

    若投资者选择认购

    A类基金份额,则本基金认购份额的计算公式为:

    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

    (注:对于适用固定金额认购费的认购,净认购金额=认购金额-固定认购

    费金额)

    认购费用=认购金额-净认购金额

    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额发售面值

    认购份额的计算结果保留小数点后两位,小数点后两位以后部分四舍五入,

    由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    例一:某投资人(非养老金客户)在认购期投资

    10万元认购本基金

    A类基

    金份额,其对应认购费率为

    0.8%,认购金额在认购期间产生的利息为

    50元,

    则其可得到的认购份额计算如下:

    净认购金额=100,000/(1+0.8%)=99,206.35元

    认购费用=100,000-99,206.35=793.65元

    认购份额=(99,206.35+50)/1.00=99,256.35份

    即:该投资人(非养老金客户)投资

    10万元认购本基金,可得到

    99,256.35份基金份额。

    (2)C类基金份额认购份额的计算

    若投资者选择认购

    C类基金份额,则认购份额的计算公式为:

    认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额发售面值

    34

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    例二,某投资人(非养老金客户)在认购期投资

    10万元认购本基金

    C类基

    金份额,认购金额在认购期间产生的利息为

    50元,则其可得到的认购份额计算

    如下:

    认购份额=(100,000+50)/1.00=100,050份

    认购份额的计算结果保留小数点后两位,小数点后两位以后部分四舍五入,

    由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    (八)认购安排

    1、认购时间

    具体时间由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定(见基金份额发

    售公告及基金代销机构相关公告)。

    2、认购原则

    (1)基金认购采用“金额认购,份额确认”的方式;

    (2)投资人认购前,需按销售机构规定的方式全额缴款;

    (3)投资人在募集期内可以多次认购本基金份额,但已受理的认购申请不

    允许撤销,A类基金份额认购费率按每笔认购申请单独计算。

    3、投资人认购应提交的文件和办理的手续

    投资人开户及认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份

    额发售公告或各代销机构相关业务办理规则。

    4、认购限额

    本基金认购采用金额认购的方式。投资人通过本公司网上直销平台、直销

    柜台或销售机构认购的首次单笔认购最低金额为人民币

    1元(含认购费,下同)

    ,追加认购的单笔认购最低金额为人民币

    1元。销售机构的代销网点接受投资

    人每次认购本基金的最低金额为

    1元(含认购费),若代销机构有关于交易级

    差规定的,以代销机构的规定为准。

    5、认购确认

    销售机构(包括直销机构和代销机构)受理认购申请并不表示对该申请已

    经成功确认,而仅代表销售机构确实收到了认购申请。对于

    T日交易时间内受

    理的认购申请,基金管理人将在

    T+1日就申请的有效性进行确认。但对申请有

    效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请,认购份额的计算需由基金管

    35

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    理人在募集期结束后确认。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终

    成交确认情况和认购份额。

    (九)募集资金利息的处理方式

    确认成功的认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额

    持有人所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

    (十)募集资金的保管

    基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人

    不得动用。

    基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基

    金财产中列支。

    36

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    七、基金合同的生效

    (一)基金备案的条件

    本基金自基金份额发售之日起

    3个月内,在基金募集份额总额不少于

    2亿

    份,基金募集金额不少于

    2亿元人民币且基金认购人数不少于

    200人的条件下,

    基金募集届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,

    并在

    10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起

    10日内,向中国

    证监会办理基金备案手续。

    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取

    得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。

    基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公

    告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为

    结束前,任何人不得动用。

    (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

    如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

    2、在基金募集期限届满后

    30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行

    同期活期存款利息(税后);

    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

    基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自

    承担。

    (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    基金合同生效后,连续

    20个工作日出现基金份额持有人数量不满

    200人或

    者基金资产净值低于

    5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

    连续

    60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解

    决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金

    份额持有人大会进行表决。

    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。

    37

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    八、基金份额的封闭期和开放期

    (一)基金的封闭期

    本基金以定期开放方式运作,即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。

    本基金自基金合同生效之日(含)起或自每一开放期结束之日次日(含)起至

    2年后的年度对日的前一日止的期间封闭运作,不办理申购与赎回业务。如该

    对应日为非工作日或不存在该对应日期的,则顺延至下一工作日。

    (二)基金的开放期

    本基金自封闭期结束之后第一个工作日(含)起进入开放期,每个开放期

    不少于

    1个工作日、不超过

    10个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时

    公告为准。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购

    与赎回业务的,开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影响因素消除之

    日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。

    (三)封闭期与开放期示例

    比如,本基金的开放期为

    10个工作日,本基金的基金合同于

    2018年

    7月

    31日生效,则本基金的第一个封闭期为基金合同生效之日(含)起至

    2年后的

    对应日的前一日止的期间,即

    2018年

    7月

    31日至

    2020年

    7月

    30日。则第一

    个开放期为自

    2020年

    7月

    31日至

    2020年

    8月

    13日的十个工作日;第二个封

    闭期为第一个开放期结束之日次日(含)起至

    2年后的对应日的前一日止的期

    间,即

    2020年

    8月

    14日至

    2022年

    8月

    14日,以此类推(以上期间不代表真

    实情况,具体将按届时所发布的节假日时间表进行调整)。

    38

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    九、基金份额的申购与赎回

    (一)申购和赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理

    人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销

    售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场

    所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

    (二)申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日,具

    体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但

    基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、

    赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或

    其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,

    但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    除法律法规或基金合同另有约定外,自首个封闭期结束之后第一个工作日

    起,本基金进入首个开放期,开始办理申购和赎回等业务。本基金每个封闭期

    结束之后第一个工作日起进入下一个开放期。开放期以及开放期办理申购与赎

    回业务的具体事宜见《招募说明书》及基金管理人届时发布的相关公告。

    基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在

    指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

    赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转

    换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放

    日基金份额申购、赎回或转换的价格。在开放期最后一个工作日交易时间结束

    之后提出的相关申请,将不予受理。

    (三)申购与赎回的原则

    39

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

    净值为基准进行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者认购、申购的先后次序进行

    顺序赎回;

    5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则,确保

    投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理

    人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

    告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提

    出申购或赎回的申请。投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申

    购资金,投资者在提交赎回申请时须有足够的基金份额余额,否则所提交的申

    购、赎回的申请无效。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,

    申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,

    赎回生效。投资者赎回申请生效后,基金管理人将在

    T+7日(包括该日)内支付

    赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款

    项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故

    障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎

    回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。

    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时

    间进行调整,基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指

    40

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    定媒介上公告。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

    或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在

    T+1日内对该交易的

    有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资者可在

    T+2日后(包括该日)到销

    售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功

    或无效,则申购款项本金退还给投资者。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代

    表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认

    结果为准。对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况,投资者应

    及时查询并妥善行使合法权利。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使

    其相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、销售机构不承担由此造成的损

    失或不利后果。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述

    业务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    (五)申购和赎回的数量限制

    1、投资人办理本基金申购时,首次申购的单笔最低金额为人民币

    1元(含

    申购费,下同),追加申购的单笔最低金额为人民币

    1元;超过最低申购金额

    的部分不设金额级差。投资人通过本公司直销柜台及网上直销平台申购本基金

    遵循上述规则;各代销机构有不同规定的,投资人在该代销机构办理申购业务

    时,需同时遵循该代销机构的相关规定。

    2、投资人当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。

    基金管理人可根据市场情况,调整本基金首次申购的最低金额。

    3、基金份额持有人在销售机构赎回本基金的单笔赎回申请不得低于

    1份基

    金份额;基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保

    留的基金份额余额不足

    1份的,余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

    4、本基金可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、单笔/单日申购

    金额上限、本基金总规模上限,具体以基金管理人的届时公告为准。

    41

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

    基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

    拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权

    益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模

    予以控制。具体以基金管理人的届时公告为准。

    6、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回

    份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定

    在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

    (六)申购与赎回的价格、费用及其用途

    1、本基金将基金份额分为

    A类基金份额和

    C类基金份额两种。本基金的

    A类基金份额在投资者申购时收取申购费用而不计提销售服务费,在赎回时根

    据持有期限收取赎回费;C类基金份额在投资者申购时不收取申购费用而是从

    本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费。

    2、申购费用

    本基金

    A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用;C类基金份额

    不收取申购费。本基金对通过直销中心申购

    A类基金份额的养老金客户与除此

    之外的其他投资者实施差别的申购费率。养老金客户包括基本养老基金与依法

    成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包

    括:

    (1)全国社会保障基金;

    (2)可以投资基金的地方社会保障基金;

    (3)企业年金单一计划以及集合计划;

    (4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;

    (5)企业年金养老金产品。

    如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可

    在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中

    国证监会备案。

    通过基金管理人的直销中心申购基金份额的养老金客户及除养老金客户之

    外的其他投资者申购两类基金份额的申购费率如下:

    42

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    基金份额申购金额(M,含申购费)前端申购费率养老金客户申购费率

    M<100万

    0.8% 0.04%

    A类份额100万

    ≤M<

    500万

    0.5% 0.025%

    M≥500万每笔

    1000元每笔

    1000元

    C类份额

    0

    注:M为申购金额

    投资本基金的养老金客户,在本公司直销中心办理账户认证手续后,即可

    享受上述特定费率。未在本公司直销中心办理账户认证手续的养老金客户,不

    享受上述特定费率。

    投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

    3、赎回费率

    本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取,赎回费率随持有时间

    的增加而递减,两类基金份额赎回具体费率如下:

    基金份额类别持有期限(Y)赎回费率

    A类份额

    Y<30天

    1.5%

    Y≥30天

    0

    C类份额

    Y<30天

    1.5%

    Y≥30天

    0%

    注:Y为持有期限

    对于持有期少于

    30天的基金份额所收取的赎回费,全额计入基金财产。

    4、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,经与基金托管人

    协商一致并履行适当程序后,基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费

    率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》

    的有关规定在指定媒介上公告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份

    额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,

    针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关

    监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低销售费率。

    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机

    制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

    43

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    监管部门、自律规则的规定。

    (七)申购份额与赎回金额的计算

    1、申购份额、余额的处理方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额

    在扣除相应的费用后,以申请当日基金份额净值为基准计算,四舍五入保留到

    小数点后两位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

    2、赎回金额的处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

    基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍

    五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

    3、申购份额的计算

    (1)A类基金份额申购份额的计算

    A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额,本基金

    A类基金份

    额的申购份额计算公式为:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额

    申购费用=申购金额-净申购金额,或,固定申购费金额

    申购份额=净申购金额/申购当日

    A类基金份额净值

    1:某投资者(非养老金客户)投资

    5万元申购本基金

    A类份额,假设

    申购当日

    A类份额净值为

    1.0520元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0.8%)= 49,603.17元

    申购费用=50,000-49,603.17=396.83元

    申购份额=49,603.17/1.0520= 47,151.30份

    即投资者(非养老金客户)投资

    5万元申购本基金

    A类份额,对应的申购

    费率为

    0.8%,可得到

    47,151.30份

    A类份额。

    (2)C类基金份额申购份额的计算

    申购份额=申购金额/申购当日

    C类基金份额净值

    2:某投资者(非养老金客户)投资

    5万元申购本基金

    C类份额,假设

    申购当日

    C类份额份额净值为

    1.0520元,则可得到的申购份额为:

    申购份额=50,000/1.0520= 47,528.52份

    即:投资者(非养老金客户)投资

    5万元申购本基金

    C类基金份额,假设

    44

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    申购当日

    C类基金份额净值为

    1.0520元,则其申购可得到

    47,528.52份

    C类份

    额。

    4、赎回金额的计算

    (1)若投资者认/申购

    A类基金份额,则赎回金额的计算公式为:

    赎回总额=赎回份额×赎回当日

    A类份额份额净值

    赎回费用=赎回总额×赎回费率

    赎回金额=赎回总额-赎回费用

    3:某投资者持有本基金

    10万份

    A类份额

    24个月后赎回,赎回费率为

    0%,

    假设赎回当日本基金

    A类份额份额净值是

    1.2000元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总额=100,000×1.2000=120,000元

    赎回费用=120,000×0=0元

    赎回金额=120,000-0=120,000元

    即投资者持有本基金

    10万份

    A类份额

    24个月后赎回,假设赎回当日

    A类

    份额份额净值是

    1.2000元,则其可得到的赎回金额为

    120,000元。

    (2)投资者认/申购

    C类基金份额,则赎回金额的计算公式为:

    赎回总额=赎回份额×赎回当日

    C类份额份额净值

    赎回费用=赎回总额×赎回费率

    赎回金额=赎回总额-赎回费用

    4:某投资者赎回

    10万份

    C类份额,且其持有时间超过

    24个月,对应

    的赎回费率为

    0,假设赎回当日

    C类份额份额净值是

    1.2500元,则其可得到的

    赎回金额为:

    赎回总额=100,000×1.2500=125,000元

    赎回费用=125,000×0=0元

    赎回金额=125,000-0=125,000元

    即投资者持有本基金

    10万份

    C类份额,且其持有时间超过

    24个月,假设

    赎回当日

    C类份额份额净值是

    1.2500元,则投资者可得到的赎回金额为

    125,000元。

    5、基金份额净值的计算公式为:

    45

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    基金份额净值=基金资产净值总额.基金份额总数。

    本基金分为

    A类和

    C类两类基金份额,各类基金份额单独设置基金代码,

    分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数

    点后

    4位,小数点后第

    5位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

    基金封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基

    金份额净值。基金管理人应当在开放期首日披露本基金封闭期最后一个工作日

    的基金资产净值和各类基金份额净值。在基金开放期每个开放日的次日,基金

    管理人应通过其网站、基金份额销售机构以及其他媒介,披露开放日的各类基

    金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当延

    迟计算或公告。

    (八)拒绝或暂停申购的情形

    在开放期内,发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申

    购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

    产净值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、接受某笔或者某些申购申请可能导致单一投资者持有基金份额的比例达

    到或者超过

    50%,或者变相规避

    50%集中度的情形时。

    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

    能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

    7、当前一估值日基金资产净值

    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

    确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    46

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    发生上述第

    1、2、3、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停

    接受投资者申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

    申购公告。如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投

    资者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停

    申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期时间相

    应顺延。

    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或

    延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资

    产净值。

    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

    5、当前一估值日基金资产净值

    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

    确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基

    金管理人应立即报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支

    付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比

    例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时

    可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基

    金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期时间相应顺延。

    (十)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金在开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额

    总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中

    转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的

    20%,即认为是

    47

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

    定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,

    按正常赎回程序执行。

    (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难

    或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成

    较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认,当日按比例办理的

    赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的

    20%,其余赎回申请可以延缓支付

    赎回款项,但最长不超过

    20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当

    日的基金份额净值为基础计算赎回金额。

    (3)延期办理赎回申请:在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基

    金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金总份额

    20%的情形下,基金管理人

    认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有

    人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,

    在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额

    20%的前提下,其余赎回申请可以延期办理。对于当日未延期办理的赎回申请,

    应当按单个账户当日未延期办理的赎回申请量占当日未延期办理赎回申请总量

    的比例,确定单个账户当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提

    交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下

    一个开放日继续赎回直到全部赎回为止,因此导致延期办理期限超过开放期的,

    开放期可以相应延长并提前公告,但开放期最长不可超过

    20个工作日,延长的

    开放期内不办理申购亦不接受新的赎回申请;选择取消赎回的,当日未获受理

    的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

    无优先权并以下一开放日基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推。部分

    延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时,基金管理人应当通过邮寄、

    48

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    传真或者招募说明书规定的其他方式在

    3个交易日内通知基金份额持有人,说

    明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。

    (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、在开放期内,发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应按规定向

    中国证监会备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近

    1个开放日的基金份额净值。

    3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的

    有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;

    也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再

    另行发布重新开放的公告。

    4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的

    封闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

    (十二)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

    基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

    相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,

    并提前告知基金托管人与相关机构。

    (十三)基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人

    通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

    构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前

    公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业

    务。

    (十四)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

    形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,

    或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上

    述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者

    49

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    或者是按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

    捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

    会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有

    的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提

    供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金

    登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

    (十五)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基

    金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

    (十六)基金份额的冻结、解冻和质押

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以

    及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结

    部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。

    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,

    基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

    (十七)在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影

    响的前提下,基金管理人与基金托管人协商一致后可根据具体情况对上述申购

    和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告,无需召开基金份额持

    有人大会审议。

    50

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    十、基金的投资

    (一)投资目标

    本基金严格采用持有到期策略,将基金资产配置于到期日(或回售期限)

    在封闭期结束之前的固定收益资产,力求实现基金资产的持续稳定增值。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市

    的国债、央行票据、金融债券、企业债券、券、中期票据、短期融资券、

    超短期融资券、公开发行的次级债券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、

    银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场

    工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

    本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券、可交换债

    券,但可以投资可分离交易的纯债部分。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适

    当程序后,可以将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

    80%;但在每次开放期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受

    上述比例限制。在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产

    净值

    5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日

    在一年以内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制。

    如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履

    行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

    (三)投资策略

    本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。

    A.封闭期投资策略

    本基金在封闭期初,将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环

    境进行封闭期组合构建。在封闭期内,本基金严格采用持有到期策略构建投资

    组合,基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日(或回售

    期限)在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款,力求基金资产

    51

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    在开放前可完全变现。

    1、资产配置策略

    本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家

    货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏

    观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水

    平,确定封闭期内信用债、金融债、国债和债券回购等的投资比例。

    2、信用债投资策略

    本基金由于采用买入并持有策略,在债券投资上持有剩余期限(或回售期

    限)不超过基金剩余封闭期的债券品种。同时,由于本基金将在建仓期内完成

    组合构建,并在封闭期内保持组合的稳定,因此,个券精选是本基金投资策略

    的重要组成部分。

    信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都

    会对信用债个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周

    期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的

    整体变化趋势;另一方面,本基金还将以内部信用评级为主、外部信用评级为

    辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,研究债券发行主体企业的基本面,

    以确定企业主体债的实际信用状况。具体而言,本基金的信用债投资策略主要

    包括信用利差曲线配置和信用债券精选两个方面。

    (1)信用利差曲线策略

    本基金通过对经济周期、信用债市场现状及发展的分析,判断信用利差的

    变化趋势,以此确定信用债的投资比例及行业配置比例。

    具体而言,当经济周期处于向上的阶段,企业盈利能力增强,经营性现金

    流改善,信用利差可能收窄;反之,当经济周期处于向下的阶段,信用利差可

    能扩大。在信用债市场现状分析方面,本基金主要考察市场容量、债券结构、

    流动性等因素对信用利差变动的影响;而在信用债市场发展趋势方面,本基金

    主要考察由于信用债供求变化对信用利差的影响。

    (2)信用债个券分析策略

    本基金将借助本基金管理人内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并

    综合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基

    52

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    本面分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其

    信用利差水平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品

    种。

    发债主体的信用基本面分析是信用债投资的基础性工作。具体的分析内容

    及指标包括但不限于国民经济运行的周期阶段、债券发行人所处行业发展前景、

    发行人业务发展状况、企业市场地位、财务状况、管理水平及其债务水平等。

    在内部信用评级结果的基础上,综合分析个券的到期收益率、交易量、票

    息率、信用等级、信用利差水平、税赋特点等因素,对个券进行内在价值的评

    估,精选估值合理或者相对估值较低、到期收益率较高、票息率较高的债券。

    3、持有到期投资的策略

    本基金成立后,在每一封闭期的建仓期内将根据基金合同的规定,投资于

    剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具。一般情况

    下,本基金将在封闭期内持有这些品种到期,持有的固定收益品种和结构在封

    闭期内不会发生变化。封闭期内,如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,甚

    至可能出现违约风险,进而影响本基金的持有到期投资的策略,本基金将对该

    债券进行处置。

    4、杠杆投资策略

    本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,

    在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠杆进行投资操

    作。

    本基金将在封闭期内进行杠杆投资,杠杆放大部分仍投资于剩余期限(或

    回售期限)不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具,并采取买入并持有到期

    的策略。同时采取滚动回购的方式来维持杠杆,因此负债的资金成本存在一定

    的波动性。一旦建仓完毕,初始杠杆确定,将维持基本恒定。通过这种方法,

    本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水平。

    5、再投资策略

    封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,

    本基金将再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并

    持有到期。如果付息日距离封闭期末较近,本基金将对这些利息进行流动性管

    53

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    理。

    另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余

    封闭期,因此,在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金

    资产。对于该部分现金资产,本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、

    交易情况、流动性、相对收益、信用风险等因素,再投资于剩余期限(或回售

    期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券(含超短期融资券)、债券回购和

    银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。

    6、资产支持证券的投资策略

    资产支持证券是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产,通过一定的

    结构性安排,对资产中的风险与收益进行分离组合,进而转换成可以出售、流

    通,并带有固定收入的证券的过程。资产支持证券的定价受市场利率、发行

    条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本

    面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产支持证券的交易结构风险、信用

    风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采取包括收益率曲线策略、信用

    利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产支持

    证券。

    B.开放期投资策略

    开放期内,本基金组合原则上保持现金状态。基金管理人将采取各种有效

    管理措施,保障基金运作安排,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。

    (四)投资限制

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

    80%,但在每次开放

    期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受上述比例限制;

    (2)在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值

    5%的

    现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以

    内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

    10%;

    54

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    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

    券的

    10%;

    (5)本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

    金资产净值的

    15%,封闭期内不受此限,因证券市场波动、上市公司股票停牌、

    基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,

    基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

    基金资产净值的

    10%;

    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

    20%;

    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

    该资产支持证券规模的

    10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

    证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的

    10%;

    (10)本基金应投资于信用级别评级为

    BBB以上(含

    BBB)的资产支持证券。

    基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

    评级报告发布之日起

    3个月内予以全部卖出;

    (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

    基金资产净值的

    40%;进入全国银行间同业市场中进行债券回购的最长期限为

    1年,债券回购到期后不得展期;

    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

    对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

    范围保持一致;

    (13)本基金在封闭运作期间,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    200%;在开放期内,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    140%;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(5)、(10)、(12)项情形之外,因证券市场波动、

    证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不

    符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在

    10个交易日内进行调整,但中国

    55

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    证监会规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起

    6个月内使基金的投资组合比例符

    合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符

    合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之

    日起开始。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人

    在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,不

    需要经基金份额持有人大会审议,但须提前公告。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,

    或者从事其他重大关联交易,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金

    份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

    按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按

    法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分

    之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

    行审查。

    如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定,基金管理人在履行适

    当程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行,不需经基金份额持有

    人大会审议,但须提前公告。

    56

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    (五)业绩比较基准

    每个封闭期的业绩比较基准为该封闭期起始日的两年期定期存款利率(税

    后)+1%

    本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为

    2年,期间投资

    者无法进行基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的两年期银行定期存款

    利率(税后)加

    1%,作为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金

    投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的

    业绩表现。

    两年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构

    人民币两年期定期存款基准利率。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业

    绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,或

    者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时,

    经与基金托管人协商一致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准

    并及时公告。

    (六)风险收益特征

    本基金为债券型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金和混合

    型基金,高于货币市场基金。

    (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份

    额持有人的利益;

    2、有利于基金资产的安全与增值;

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

    人牟取任何不当利益。

    57

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    十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

    项以及其他资产的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券

    账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金

    托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户

    相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由

    基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以

    其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻

    结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产

    不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等

    原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产

    所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作

    不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担

    的债务,不得对基金财产强制执行。

    58

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    十二、基金资产估值

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

    规定需要对外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    (三)估值方法

    本基金按以下方式进行估值:

    1、本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按照票面利

    率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊

    销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计

    算基金资产净值。

    2、本基金将按照企业会计准则的要求定期评估金融资产是否发生减值,如

    有客观证据表明其发生减值的,将计提资产减值准备。

    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,为

    最大限度保护基金份额持有人利益,基金管理人可根据具体情况与基金托管人

    商定后,可采用的风险控制手段包括但不限于处置信用风险显著增加的固定收

    益品种、及时评估、计提固定收益品种减值损失、封闭期到期后暂停进入下一

    开放期和开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。

    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

    按国家最新规定估值。

    当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对本基金采用摆动

    定价机制,以确保基金估值的公平性。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即

    通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

    人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关

    59

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    的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,

    按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持

    有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损

    失,由基金管理人负责赔付。

    (四)估值程序

    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当

    日该类基金份额的余额数量计算,A类和

    C类基金份额净值均精确到

    0.0001元,

    小数点后第

    5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设

    立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

    或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

    将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理

    人按规定对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

    值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后

    4位以内(含第

    4位)发

    生估值错误时,视为该类基金份额净值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

    销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,

    过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

    按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、

    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

    60

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    时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

    担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,

    由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,

    并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应

    赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值

    错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

    并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

    还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错

    误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

    利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将

    此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

    获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

    的原因确定估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

    进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

    更正和赔偿损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

    金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    61

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    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

    基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的

    0.25%时,基金管理人应当通报基

    金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的

    0.5%时,基

    金管理人应当公告,并报中国证监会备案;

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

    赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确

    认后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,

    如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议

    执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由

    此给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付

    赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按

    照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新

    计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,

    以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,

    由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等)

    ,进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,

    由基金管理人负责赔付。

    (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    62

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    3、当前一估值日基金资产净值

    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

    确认后,基金管理人应当暂停基金估值;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,

    基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的

    基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结

    果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第

    3项进行估值时,

    所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,

    或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采

    取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误或即使发现错误但因前

    述原因无法及时更正的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托

    管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻

    或消除由此造成的影响。

    63

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    十三、基金费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金销售服务费;

    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金相关账户的开户和维护费用;

    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费

    用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的

    0.35%年费率计提。管理费的计

    算方法如下:

    H=E×0.35%÷当年天数

    H为每日应计提的基金管理费

    E为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,

    基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日内从基

    金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使

    无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内或不可

    抗力情形消除之日起

    5个工作日内支付。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的

    0.10%的年费率计提。托管费的

    计算方法如下:

    64

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    H=E×0.10%÷当年天数

    H为每日应计提的基金托管费

    E为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,

    基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日内从基

    金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

    的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内或不可抗力情形消除

    之日起

    5个工作日内支付。

    3、基金销售服务费

    本基金

    A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费

    率为

    0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服

    务。销售服务费按前一日

    C类基金份额基金资产净值的

    0.25%年费率计提。计

    算方法如下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H为

    C类基金份额每日应计提的销售服务费

    E为

    C类基金份额前一日基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一

    致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日

    内从基金财产中一次性支取。基金销售服务费由登记机构代收,登记机构收到

    后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗

    力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内

    或不可抗力情形消除之日起

    5个工作日内支付。

    在开放期内,本基金不计提管理费、托管费、销售服务费。

    本基金暂停运作的期间,本基金不计提管理费、托管费、销售服务费。

    上述“(一)基金费用的种类”中第

    4-10项费用,根据有关法规及相应

    协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支

    付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    65

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

    基金财产的损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

    目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规

    执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其

    他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

    66

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    十四、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

    相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

    额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

    已实现收益的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,具体分红方

    案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,本基金每

    次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的

    30%,若《基金合同》生效不满

    3个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式:现金分红;

    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准

    日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    4、由于本基金

    A类基金份额不收取销售服务费,而

    C类基金份额收取销售

    服务费,各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的

    每一基金份额享有同等分配权;

    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在

    2个工

    作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    67

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    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

    投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基

    金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的

    计算方法,依照《业务规则》执行。

    68

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的

    1月

    1日至

    12月

    31日;基金首次募集的

    会计年度按如下原则:如果基金合同生效少于

    2个月,可以并入下一个会计年

    度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

    会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

    并以书面或双方约定的其他方式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

    格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

    换会计师事务所需在

    2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

    69

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    十六、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露

    办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规

    关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从

    其最新规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有

    人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他

    组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,

    并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金

    信息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约

    定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,

    基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中

    文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民

    币元。

    70

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

    (1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份

    额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者

    重大利益的事项的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,

    说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息

    披露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后,基金管理人在每

    6个月

    结束之日起

    45日内,更新招募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明

    书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的

    15日前向主要办公场所所在地

    的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说

    明。

    本基金暂停运作的期间,不更新招募说明书。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

    运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的

    3日前,

    将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管

    人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在

    披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

    3、基金合同生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金

    合同生效公告。

    4、基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值

    基金合同生效后,在基金封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基

    金资产净值和各类基金份额净值。基金管理人应当在开放期首日披露本基金封

    闭期最后一个工作日的基金资产净值和各类基金份额净值。

    71

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    在基金合同生效后的每个开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,

    通过其网站、基金份额销售机构以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净

    值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各

    类基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资

    产净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    本基金暂停运作期间,不披露基金份额净值、基金资产净值。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

    申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

    份额销售机构查阅或者复制前述信息资料。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起

    90日内,编制完成基金年度报告,并将

    年度报告正文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度

    报告的财务会计报告应当经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起

    60日内,编制完成基金半年度报告,

    并将半年度报告正文登载于其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起

    15个工作日内,编制完成基金季度

    报告,并将季度报告登载在指定媒介上。

    基金合同生效不足

    2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年

    度报告或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第

    2个工作日,分别报中国证监会和基金管理

    人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书

    面报告方式。

    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

    其流动性风险分析等。

    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额

    20%的情

    形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者

    决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、

    72

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形

    除外。

    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

    其流动性风险分析等。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按规定编制临时报告书,

    予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在

    地的中国证监会派出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格

    产生重大影响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止基金合同;

    (3)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变);

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金

    托管人基金托管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变

    动超过百分之三十;

    (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到

    严重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    73

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    (16)基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等费用计提标准、计提

    方式和费率发生变更;

    (17)基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金登记机构;

    (21)本基金进入开放期;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项;

    (24)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (25)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等

    重大事项;

    (26)本基金推出新业务或服务;

    (27)基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (28)中国证监会和基金合同规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

    可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

    人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公

    告。

    10、投资资产支持证券信息披露

    基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资

    产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

    持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

    的前

    10名资产支持证券明细。

    74

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    11、基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或

    者计提资产减值准备等风险应对措施的,将在定期报告中披露。

    12、中国证监会规定的其他信息

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责

    管理信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信

    息披露内容与格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,

    对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

    基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、

    审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者以

    XBRL电子方式复核审查并

    确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需

    要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,

    并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的

    专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到基金合同终止后

    10

    年。

    (七)暂停或延迟信息披露的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关

    信息:

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

    资产价值时;

    3、出现《基金合同》约定的暂停估值的情形时;

    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

    75

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    (八)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售

    机构的住所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,

    以供公众查阅、复制。

    76

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    十七、风险揭示

    (一)本基金特有的风险

    1、本基金为债券基金,对债券资产的投资比例不低于基金资产的

    80%,因

    此,本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公

    司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

    2、本基金以定期开放方式运作,其封闭期为自基金合同生效之日起(包括

    基金合同生效之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)两年的期间,

    投资者需在开放期提出申购赎回申请,在非开放期间将无法按照基金份额净值

    进行申购和赎回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。

    3、本基金可投资资产支持证券,资产支持证券在国内市场尚处发展初期,

    具有低流动性、高收益的特征,并存在一定的投资风险。资产支持证券的投资

    与基础资产密切相关,因此会受到特定原始权益人破产风险及现金流预测风险

    等的影响;当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变化时,本基金将需要

    面对临时调整持仓的风险;此外当资产支持证券相关的发行人、管理人、托管

    人等出现违规违约时,本基金将会面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。

    4、暂停运作的风险。基金合同生效后的存续期内,每个封闭期到期前,基

    金管理人可根据市场情况、本基金的投资策略等情况综合评估基金在下一封闭

    期的风险收益,决定基金进入开放期或暂停进入开放期。基金合同生效后的存

    续期内,截至某个开放期最后一日日终,如果本基金的基金资产净值加上本基

    金开放期最后一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额,扣除赎

    回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于

    5000万元或基金份额持有人数量

    不满

    200人的,则基金管理人可决定暂停下一封闭期运作。出现前述暂停运作

    情况时,投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申购款项将全部退回;对于当

    日日终留存的基金份额,将全部自动赎回。出现该情形,投资人将承担期间的

    机会成本和再投资风险。

    封闭期到期日,因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分

    资产尚未变现的,本基金应当暂停进入下一开放期。当前封闭期结束的下一工

    77

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    作日,基金份额将全部自动赎回;按已变现的基金财产支付部分赎回款项;未

    变现的基金财产对应的赎回款项延缓支付,待该部分资产变现后,支付剩余赎

    回款项,赎回价格按全部资产最终变现金额确定。出现该情形,投资人将承担

    最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险。

    5、本基金采用摊余成本法估值,即计价对象以买入成本列示,按照票面利

    率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊

    销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计

    算基金资产净值。

    6、本基金采用摊余成本法核算不等同于保本,基金资产计提减值准备可能

    导致基金份额净值下跌。

    7、本基金采用买入并持有至到期策略,可能损失一定的交易收益。

    (二)投资组合的风险

    投资组合的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。

    1、市场风险

    证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素

    的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:

    (1)政策风险

    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化导致证券市场

    价格波动,影响基金收益而产生风险。

    (2)经济周期风险

    经济运行具有周期性的特点,证券市场的收益水平受到宏观经济运行状况

    的影响,也呈现周期性变化,基金投资于债券,其收益水平也会随之发生变化,

    从而产生风险。

    (3)利率风险

    金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动,同时直接影

    响企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化

    的影响,从而产生风险。

    (4)通货膨胀风险

    基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配,如果发生通货膨胀,现金

    78

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    的购买力会下降,从而影响基金的实际收益。

    (5)汇率风险

    汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响,从而导致本基金所

    投资的公司业绩及其证券价格产生波动。

    (6)债券收益率曲线变动的风险

    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一

    的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

    (7)再投资风险

    市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率

    上升所带来的价格风险互为消长。

    2、信用风险

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降

    低导致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证

    券交割风险。

    3、中途出售债券的亏损风险。

    封闭期内,如本基金持有债券的信用状况急剧恶化,甚至可能出现违约风

    险,进而影响本基金的买入持有到期策略,本基金将对该债券进行处置。在处

    置过程中,基金资产需承担可能的亏损,进而降低基金的整体收益。

    4、流动性风险

    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流

    动性风险还包括由于本基金出现投资人大额赎回,致使本基金没有足够的现金

    应付基金赎回支付的要求所引致的风险。

    本基金拟投资市场、行业及资产具有较好的流动性,与基金合同约定的申

    购赎回安排相匹配,能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求。本基金主要

    的流动性风险为投资者可能会面临因巨额赎回带来的流动性风险。若是由于投

    资者大量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付基金赎回的现金

    需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。基金管理人已建立内部巨额赎回

    应对机制,在巨额赎回发生时采取备用的流动性风险管理应对措施,切实保护

    存量基金份额持有人的合法权益。

    79

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    (1)基金申购、赎回安排

    本基金申购赎回的具体安排可见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎

    回”章节。

    (2)拟投资市场的流动性风险评估

    本基金主要投资于国内具有良好流动性的金融工具。随着我国债券市场交

    易机制的逐步完善、投资者结构的优化、信息披露相关法律法规的推出,我国

    的债券市场已经具备较好的流动性。同时,基金管理人在个券选择时将精选具

    有良好流动性的优质标的。因此,本基金拟投资的市场整体具有较高的流动性

    水平,可以匹配本基金约定的申购赎回安排。

    (3)巨额赎回下的流动性风险管理措施

    基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制,对基金巨额赎回情况进行严格

    的事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时,基金经理和风险

    管理部会根据实际情况进行流动性评估,确认是否可以支付所有的赎回款项。

    当发现现金类资产不足以支付赎回款项时,基金管理人会在充分评估基金组合

    资产变现能力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上,审慎接受、确认

    赎回申请。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施,包括但不限

    于:(一)延缓支付赎回款项;(二)延期办理巨额赎回申请;(三)摆动定

    价;(四)中国证监会认定的其他措施。

    (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,

    可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎

    回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施,

    包括但不限于:

    ①暂停接受赎回申请

    投资人具体请参见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中的“(九)

    暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“(十)巨额赎回的情形及处理方式”

    ,详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。

    在此情形下,投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成

    基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

    80

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    ②延期办理巨额赎回申请

    如果基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人赎回申请超过基金总份额

    20%以上的情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困

    难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基

    金资产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比例

    不低于前一工作日基金总份额

    20%的前提下,其余赎回申请可以延期办理。

    在此情形下,投资人的部分赎回申请可能将被延期办理,同时投资人完成

    基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

    ③延缓支付赎回款项

    投资人具体请参见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中的“(九)

    暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“(十)巨额赎回的情形及处理方式”

    ,详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。

    在此情形下,投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延

    迟。

    ④收取短期赎回费

    本基金对持续持有期少于

    7日的投资者收取不低于

    1.5%的赎回费,并将

    上述赎回费全额计入基金财产。

    ⑤暂停基金估值

    投资人具体请参见招募说明书“十二、基金资产估值”中的“(六)暂停

    估值的情形”,详细了解本基金暂停估值的情形及程序。

    在此情形下,投资人没有可供参考的基金份额净值,同时赎回申请可能被

    延期办理或被暂停接受,或被延缓支付赎回款项。

    ⑥摆动定价

    当本基金发生大申购或额赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,

    以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时,投资者申购或赎回基金份

    额时的基金份额净值,将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整,使得市

    场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额

    持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

    ⑦中国证监会认定的其他措施。

    81

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    (三)管理风险

    在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断

    有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管

    理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。

    (四)合规性风险

    指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带

    来的风险。

    (五)操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反

    操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、

    IT系统故障等风险。

    (六)其他风险

    1、现金管理风险

    由于定期开放式基金的特殊要求,本基金在开放期内必须保持一定的现金

    比例以应付赎回的需求,在管理现金头寸时,有可能存在现金不足的风险和现

    金过多而带来的机会成本风险。

    2、技术风险

    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常

    情况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、

    核算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等

    风险。

    3、其他不可抗力风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,

    可能导致基金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金

    管理人自身直接控制能力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益

    受损。

    声明:

    本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,

    82

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    须自行承担投资风险。

    83

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    十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

    会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规

    定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人

    和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议生效后方可执行,自决议

    生效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在

    6个月内没有新基金管理人、新

    基金托管人承接的;

    3、基金合同约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起

    30个工作日内成

    立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

    基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

    管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

    人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    84

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    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

    报告出具法律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为

    6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制

    而不能及时变现的,清算期限相应顺延。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

    用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

    金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的

    基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务

    所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

    清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

    5个工作日内由基金财产清

    算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存

    15年以上。

    85

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    十九、基金合同的内容摘要

    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    (一)基金份额持有人的权利义务

    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,

    基金投资者自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合

    同的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合

    同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。

    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权

    利包括但不限于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

    审议事项行使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

    法提起诉讼或仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义

    务包括但不限于:

    (1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

    价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    86

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    (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限

    责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

    (二)基金管理人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包

    括但不限于:

    (1)依法募集资金;

    (2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基

    金财产;

    (3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的

    其他费用;

    (4)销售基金份额;

    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    (6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违

    反了基金合同及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采

    取必要措施保护基金投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处

    理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

    并获得基金合同规定的费用;

    (10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请;

    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利,为基金的

    87

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    利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或

    者实施其他法律行为;

    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金

    提供服务的外部机构;

    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

    赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包

    括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理

    基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

    金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化

    的经营方式管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

    保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分

    别管理,分别记账,进行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产

    为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的

    方法符合基金合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,

    确定基金份额申购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及

    88

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金

    法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,

    不向他人泄露,因审计、法律等外部专业顾问要求而向其提供的情况除外;

    (13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

    分配基金收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大

    会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他

    相关资料

    15年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并

    且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

    公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

    变现和分配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监

    会并通知基金托管人;

    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

    益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金

    托管人违反基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利

    益向基金托管人追偿;

    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关

    基金事务的行为承担责任,但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利

    益受到损失,而基金管理人首先承担了责任的情况下,基金管理人有权向第三

    方追偿;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施

    其他法律行为;

    89

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    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生

    效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

    息(税后)在基金募集期结束后

    30日内退还基金认购人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

    (27)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

    (三)基金托管人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包

    括但不限于:

    (1)自基金合同生效之日起,依法律法规和基金合同的规定安全保管基金

    财产;

    (2)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的

    其他费用;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反基金

    合同及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

    形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,

    为基金办理证券交易资金清算;

    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包

    括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、

    合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

    确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同

    的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账

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    管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产

    为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户;按照基

    金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规

    定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,向审计、法律等外

    部专业顾问提供的情况除外;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

    格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说

    明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基

    金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适

    当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

    15年以

    上;

    (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名

    册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益

    和赎回款项;

    (15)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人

    大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现

    和分配;

    91

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    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监

    会和银行监管机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责

    任不因其退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,

    基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向

    基金管理人追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权

    代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基

    金份额拥有平等的投票权。

    本基金份额持有人大会不设日常机构,若未来本基金份额持有人大会成立

    日常机构,则按照届时有效的法律法规的规定执行。

    (一)召开事由

    1、除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的,当出现或需要决定下列

    事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止基金合同;

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变);

    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率;

    (6)变更基金类别;

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    92

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    (11)单独或合计持有本基金总份额

    10%以上(含

    10%)基金份额的基金份

    额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书

    面要求召开基金份额持有人大会;

    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    (13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

    有人大会的事项。

    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

    持有人大会:

    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎

    回费率、调低销售服务费率;或者在不影响现有基金份额持有人利益的前提下

    变更收费方式;调整基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或者增设新

    的基金份额类别;

    (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

    (4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不

    涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

    (5)在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,在法律法规规

    定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务;

    (6)在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人、

    基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整或修改业务规则,

    包括但不限于有关基金申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等

    内容;

    (7)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情

    形。

    (二)会议召集人及召集方式

    1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管

    理人召集。

    2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。

    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人

    93

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    提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

    10日内决定是否召集,

    并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

    60日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

    由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起

    60日内召开并告知基金管理

    人,基金管理人应当配合。

    4、代表基金份额

    10%以上(含

    10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

    求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应

    当自收到书面提议之日起

    10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份

    额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之

    日起

    60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额

    10%以上(含

    10%)

    的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基

    金托管人应当自收到书面提议之日起

    10日内决定是否召集,并书面告知提出提

    议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具

    书面决定之日起

    60日内召开,并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    5、代表基金份额

    10%以上(含

    10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

    开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计

    代表基金份额

    10%以上(含

    10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前

    30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,

    基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

    益登记日。

    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前

    30日,在指定媒介

    公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代

    理有效期限等)、送达时间和地点;

    94

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    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (7)召集人需要通知的其他事项。

    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知

    中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

    联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

    决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理

    人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应

    另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。

    基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表

    决意见的计票效力。

    (四)基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监

    管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

    代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

    持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现

    场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

    持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合

    同和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

    相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

    有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

    一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日

    基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

    3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

    重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应

    95

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    不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

    形式或相关公告中指定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址

    或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在

    2个工作日内连续公

    布相关提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

    则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金

    托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按

    照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管

    理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;

    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持

    有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

    一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有

    人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在

    原公告的基金份额持有人大会召开时间的

    3个月以后、6个月以内,就原定审

    议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有

    代表三分之一(含三分之一)以上基金份额的持有人直接出具表决意见或授权

    他人代表出具表决意见;

    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他

    人出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意

    见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证

    明符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

    3、在法律法规和监管机构允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采

    用书面、网络、电话或其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会

    并行使表决权,具体方式在会议通知中列明。

    4、在会议召开方式上,本基金亦可采用网络、电话或其他非现场方式或者

    以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比

    96

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    照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、

    电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中

    列明。

    (五)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、

    决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

    律法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

    大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改

    应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确

    定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大

    会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代

    表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基

    金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基

    金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一

    名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

    托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出

    的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓

    名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委

    托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前

    30日公布提案,在所通知的表决

    截止日期后

    2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公

    97

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    证机关监督下形成决议。

    (六)表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

    决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第

    2项所规定的须

    以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

    表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规另有规定和

    基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

    终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分

    的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决

    视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表

    决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金

    份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

    审议、逐项表决。

    在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知

    为准。

    (七)计票

    1、现场开会

    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持

    人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

    金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由

    基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基

    金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会

    议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担

    98

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    任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

    场公布计票结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异

    议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进

    行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重

    新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席

    大会的,不影响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基

    金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督

    下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人

    拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

    (八)生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起

    5日内报中国证监

    会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起

    2个工作日内在指定媒介上公告。

    如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证

    书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有

    人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金

    管理人、基金托管人均有约束力。

    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、

    表决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规

    或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商

    一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额

    持有人大会审议。

    99

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    三、基金收益分配原则、执行方式

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

    相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余

    额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

    已实现收益的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,具体分红方

    案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,本基金每

    次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的

    30%,若《基金合同》生效不满

    3个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式:现金分红;

    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准

    日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    4、由于本基金

    A类基金份额不收取销售服务费,而

    C类基金份额收取销售

    服务费,各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的

    每一基金份额享有同等分配权;

    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

    益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在

    2个工

    作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

    100

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    投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基

    金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的

    计算方法,依照《业务规则》执行。

    四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金销售服务费;

    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金相关账户的开户和维护费用;

    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费

    用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的

    0.35%年费率计提。管理费的计

    算方法如下:

    H=E×0.35%.当年天数

    H为每日应计提的基金管理费

    E为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,

    基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日内从基

    金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使

    无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内或不可

    抗力情形消除之日起

    5个工作日内支付。

    2、基金托管人的托管费

    101

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的

    0.10%的年费率计提。托管费的

    计算方法如下:

    H=E×0.10%0当年天数

    H为每日应计提的基金托管费

    E为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一致后,

    基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日内从基

    金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

    的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内或不可抗力情形消除

    之日起

    5个工作日内支付。

    3、基金销售服务费

    本基金

    A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费

    率为

    0.25%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服

    务。销售服务费按前一日

    C类基金份额基金资产净值的

    0.25%年费率计提。计

    算方法如下:

    H=E费率计

    25%5当年天数

    H为

    C类基金份额每日应计提的销售服务费

    E为

    C类基金份额前一日基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人与基金托管人核对一

    致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起

    5个工作日

    内从基金财产中一次性支取。基金销售服务费由登记机构代收,登记机构收到

    后按相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗

    力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起

    5个工作日内

    或不可抗力情形消除之日起

    5个工作日内支付。

    在开放期内,本基金不计提管理费、托管费、销售服务费。

    本基金暂停运作的期间,本基金不计提管理费、托管费、销售服务费。

    上述“(一)基金费用的种类”中第

    4-10项费用,根据有关法规及相应

    协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支

    付。

    102

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    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

    基金财产的损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

    目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规

    执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其

    他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

    五、基金财产的投资方向和投资限制

    (一)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市

    的国债、央行票据、金融债券、企业债券、券、中期票据、短期融资券、

    超短期融资券、公开发行的次级债券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、

    银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场

    工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

    本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券、可交换债

    券,但可以投资可分离交易的纯债部分。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适

    当程序后,可以将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

    80%;但在每次开放期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受

    上述比例限制。在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产

    净值

    5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日

    在一年以内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制。

    如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履

    103

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

    (二)投资限制

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

    80%,但在每次开放

    期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受上述比例限制;

    (2)在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值

    5%的

    现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以

    内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

    10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

    券的

    10%;

    (5)本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

    金资产净值的

    15%,封闭期内不受此限,因证券市场波动、上市公司股票停牌、

    基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,

    基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

    基金资产净值的

    10%;

    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

    20%;

    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

    该资产支持证券规模的

    10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

    证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的

    10%;

    (10)本基金应投资于信用级别评级为

    BBB以上(含

    BBB)的资产支持证券。

    基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

    评级报告发布之日起

    3个月内予以全部卖出;

    (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

    104

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    基金资产净值的

    40%;进入全国银行间同业市场中进行债券回购的最长期限为

    1年,债券回购到期后不得展期;

    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

    对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

    范围保持一致;

    (13)本基金在封闭运作期间,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    200%;在开放期内,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    140%;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(5)、(10)、(12)项情形之外,因证券市场波动、

    证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不

    符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在

    10个交易日内进行调整,但中国

    证监会规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起

    6个月内使基金的投资组合比例符

    合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符

    合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效

    之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人

    在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,不

    需要经基金份额持有人大会审议,但须提前公告。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    105

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

    际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,

    或者从事其他重大关联交易,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金

    份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,

    按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按

    法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分

    之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

    行审查。

    如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定,基金管理人在履行适

    当程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行,不需经基金份额持有

    人大会审议,但须提前公告。

    六、基金资产净值的计算方法和公告方式

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

    规定需要对外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    (三)估值方法

    本基金按以下方式进行估值:

    1、本基金估值采用摊余成本法,即计价对象以买入成本列示,按照票面利

    率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊

    销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计

    算基金资产净值。

    2、本基金将按照企业会计准则的要求定期评估金融资产是否发生减值,如

    有客观证据表明其发生减值的,将计提资产减值准备。

    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,为

    最大限度保护基金份额持有人利益,基金管理人可根据具体情况与基金托管人

    商定后,可采用的风险控制手段包括但不限于处置信用风险显著增加的固定收

    益品种、及时评估、计提固定收益品种减值损失、封闭期到期后暂停进入下一

    106

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    开放期和开放期内改按公允价值计算基金份额净值等。

    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

    按国家最新规定估值。

    当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对本基金采用摆动

    定价机制,以确保基金估值的公平性。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、

    程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即

    通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理

    人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关

    的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,

    按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布,由此给基金份额持

    有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损

    失,由基金管理人负责赔付。

    (四)估值程序

    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当

    日该类基金份额的余额数量计算,A类和

    C类基金份额净值均精确到

    0.0001元,

    小数点后第

    5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设

    立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规

    或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值

    后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金

    管理人按规定对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估

    值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后

    4位以内(含第

    4位)发

    生估值错误时,视为该类基金份额净值错误。

    107

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或

    销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,

    过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失

    按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、

    数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及

    时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承

    担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,

    由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,

    并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应

    赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值

    错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,

    并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

    但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返

    还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错

    误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得

    利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将

    此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经

    获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    108

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生

    的原因确定估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

    进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

    更正和赔偿损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基

    金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报

    基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的

    0.25%时,基金管理人应当通报基

    金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的

    0.5%时,基

    金管理人应当公告,并报中国证监会备案;

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行

    赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确

    认后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,

    如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议

    执行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由

    此给基金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付

    赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按

    照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新

    计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,

    以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,

    109

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等)

    ,进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,

    由基金管理人负责赔付。

    (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值

    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

    格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

    确认后,基金管理人应当暂停基金估值;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,

    基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的

    基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结

    果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按本基金合同规定的估值方法第

    3项进行估值

    时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误,

    或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采

    取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误或即使发现错误但因前

    述原因无法及时更正的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托

    管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻

    或消除由此造成的影响。

    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

    110

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    (一)基金合同的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人

    大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规

    规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理

    人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决

    议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)基金合同的终止事由

    有下列情形之一的,经履行相关程序后,基金合同应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在

    6个月内没有新基金管理人、新

    基金托管人承接的;

    3、基金合同约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起

    30个工作日内成

    立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

    基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

    管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的

    人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算

    111

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    报告出具法律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为

    6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制

    而不能及时变现的,清算期限相应顺延。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

    用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基

    金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的

    基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务

    所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产

    清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后

    5个工作日内由基金财产清

    算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存

    15年以上。

    八、争议解决方式

    各方当事人同意,因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如

    经友好协商未能解决的,均应提交深圳国际仲裁院(深圳仲裁委员会)按照申

    请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是

    终局性的,并对各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有决定,仲裁费由败

    诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽

    责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    基金合同受中国(为本基金合同之目的,不包括香港、澳门特别行政区和

    台湾地区)法律管辖。

    112

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

    基金合同可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

    办公场所和营业场所查阅。

    113

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    二十、基金托管协议的内容摘要

    一、托管协议当事人

    (一)基金管理人(也可称资产管理人)

    名称:长信基金管理有限责任公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

    68号

    9楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路

    68号

    9楼

    邮政编码:200120

    法定代表人:成善栋

    成立时间:

    2003年

    5月

    9日

    批准设立机关:中国证券监督管理委员会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]63号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:

    1.65亿元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:基金管理业务,发起设立基金,中国证监会批准的其他业务

    (依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

    (二)基金托管人(也可称资产托管人)

    名称:股份有限公司(简称:)

    住所:深圳市深南大道

    7088号大厦

    办公地址:深圳市深南大道

    7088号大厦

    邮政编码:518040

    法定代表人:李建红

    成立时间:1987年

    4月

    8日

    基金托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:人民币

    252.20亿元

    存续期间:持续经营

    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    114

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    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定,对

    基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》

    明确约定基金投资证券选择标准的,基金管理人应事先或定期向基金托管人提

    供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选

    择标准的约定进行监督。

    1.本基金的投资范围为:

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市

    的国债、央行票据、金融债券、企业债券、券、中期票据、短期融资券、

    超短期融资券、公开发行的次级债券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、

    银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、同业存单、货币市场

    工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

    本基金不进行股票等权益类资产的投资,也不投资可转换债券、可交换债

    券,但可以投资可分离交易的纯债部分。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适

    当程序后,可以将其纳入投资范围。

    2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为:

    基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的

    80%;但在每次开放期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受

    上述比例限制。在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产

    净值

    5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日

    在一年以内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制。

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

    80%,但在每次开放

    期开始前

    3个月、结束后

    3个月及开放期内,基金投资不受上述比例限制;

    (2)在开放期内,本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值

    5%的

    现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以

    内的政府债券,封闭期内不受上述比例限制;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的

    10%;

    115

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    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证

    券的

    10%;

    (5)本基金在开放期内主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基

    金资产净值的

    15%,封闭期内不受此限,因证券市场波动、上市公司股票停牌、

    基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,

    基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

    基金资产净值的

    10%;

    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

    20%;

    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过

    该资产支持证券规模的

    10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持

    证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的

    10%;

    (10)本基金应投资于信用级别评级为

    BBB以上(含

    BBB)的资产支持证券。

    基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在

    评级报告发布之日起

    3个月内予以全部卖出;

    (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过

    基金资产净值的

    40%;进入全国银行间同业市场中进行债券回购的最长期限为

    1年,债券回购到期后不得展期;

    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易

    对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资

    范围保持一致;

    (13)本基金在封闭运作期间,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    200%;在开放期内,基金资产总值不得超过基金资产净值的

    140%;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

    基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。除上

    述第(2)、(5)、(10)、(12)项情形之外,因证券市场波动、证券发行

    人合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致投资比例不符合上述规定

    116

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    的,基金管理人应在

    10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除

    外。法律法规另有规定的,从其规定。

    3.本基金财产不得用于以下投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

    实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

    券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵

    循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评

    估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同

    意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并

    经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

    易事项进行审查。

    5.基金管理人应当自基金合同生效日起

    6个月内使基金的投资组合比例符

    合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符

    合基金合同的约定。

    6.如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合

    比例限制进行变更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需

    经基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消

    上述限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基

    金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的,基金管理人应根

    据法律法规的规定及《基金合同》的约定,确定符合条件的所有存款银行的名

    单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易

    117

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    对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款,基金托管人可

    以拒绝执行,并通知基金管理人。

    1.本基金投资银行存款应符合如下规定:

    本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

    30%,但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

    本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基

    金资产净值的比例合计不得超过

    20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商

    业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过

    5%。

    有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策,基金管理人

    履行适当程序后,可相应调整投资组合限制的规定。

    2.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行存款的

    业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。基

    金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查,审查、复核相关协议、

    账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    (1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等

    级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行

    不当造成基金财产损失的,由基金管理人承担责任。

    (2)基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。

    流动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取

    而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业

    务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及

    到基金流动性方面的风险。

    (3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职

    务行为导致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。

    (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金

    法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支

    付结算等的各项规定。

    (三)基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金

    划付、账目核对、到期兑付、提前支取

    118

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    1.基金投资银行存款协议的签订

    (1)基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存

    款业务总体合作协议》(以下简称《总体合作协议》),确定《存款协议书》

    的格式范本。《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与

    基金管理人共同商定。

    (2)基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内

    容进行复核,审查存款银行资格等。

    (3)基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭

    证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话,以及存款证实书或其他有效凭

    证在邮寄过程中遗失后,存款余额的确认及兑付办法等。

    (4)由存款银行指定的存放存款的分支机构(以下简称“存款分支机构”

    )寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的,基金托管人可向存款分

    支机构的上级行发出存款余额询证函,存款分支机构及其上级行应予配合。

    (5)基金管理人应在《存款协议书》中规定,基金存放到期或提前兑付的

    资金应全部划转到指定的基金托管账户,并在《存款协议书》写明账户名称和

    账号,未划入指定账户的,由存款银行承担一切责任。

    (6)基金管理人应在《存款协议书》中规定,在存期内,如本基金银行账

    户、预留印鉴发生变更,管理人应及时书面通知存款行,书面通知应加盖基金

    托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人

    出具正式书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内,存款分支

    机构和基金托管人的指定联系人变更,应及时加盖公章书面通知对方。

    (7)基金管理人应在《存款协议书》中规定,因定期存款产生的存单不得

    被质押或以任何方式被抵押,不得用于转让和背书。

    2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

    (1)基金投资于银行存款时,基金管理人应当依据基金管理人与存款银行

    签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等,以基金的名义在存款银行总行

    或授权分行指定的分支机构开立银行账户。

    (2)基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

    3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

    119

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    (1)存款证实书等存款凭证传递

    存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金

    管理人应在《存款协议书》中规定,存款银行分支机构应为基金开具存款证实

    书或其他有效存款凭证(下称“存款凭证”),该存款凭证为基金存款确认或

    到期提款的有效凭证,且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭证。资金到账当日,

    由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人

    电话确认收妥后,将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定

    联系人;若存款银行分支机构代为保管存款凭证的,由存款银行分支机构指定

    会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

    (2)存款凭证的遗失补办

    存款凭证在邮寄过程中遗失的,由基金管理人向存款银行提出补办申请,

    基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证,并按以上(1)的方式快递或上

    门交付至托管人,原存款凭证自动作废。

    (3)账目核对

    每个工作日,基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应

    计利息。

    基金管理人应在《存款协议书》中规定,对于存期超过

    3个月的定期存款,

    存款银行应于每季末后

    5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存

    款银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

    存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证,并在询证函上加盖存款银

    行公章寄送至基金托管人指定联系人。

    (4)到期兑付

    基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分

    支机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的,应向基金托管人电

    话询问。存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付

    存款本息事宜。

    基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时,通知基

    金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽

    结果告知基金托管人,基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

    120

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    基金管理人应在《存款协议书》中规定,存款凭证在邮寄过程中遗失的,

    存款银行应立即通知基金托管人,基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章

    并出具相关证明文件后,与存款银行指定会计主管电话确认后,存款银行应在

    到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日,

    存款银行顺延至到期后第一个工作日支付,存款银行需按原协议约定利率和实

    际延期天数支付延期利息。

    4.提前支取

    如果在存款期限内,由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的

    需要等原因,基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

    提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执

    行。

    5.基金投资银行存款的监督

    基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定

    及《基金合同》的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在

    10个工

    作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在

    10个工作日内

    纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违

    规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在

    10个工作日内纠正

    或拒绝结算,若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的,相关损失由基金

    管理人承担,基金托管人不承担任何责任。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基

    金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向

    基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银

    行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管

    理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人,否则由此造

    成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在

    银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的

    银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整

    交易对手名单,但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新

    名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议

    121

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    进行结算,但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行

    间债券交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对

    手发生交易前

    3个交易日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进

    行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的

    交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,

    基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金

    托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

    事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应

    及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    (五)基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据

    投资业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务,并应

    符合法律法规及监管机构的相关规定。

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基

    金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分

    配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和

    核查。

    (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作

    违反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话、邮件或书

    面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托

    管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人,对

    于收到的书面通知,基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函,就基金

    托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内,

    基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人

    对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证

    监会。

    (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合

    同》和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于:对基金托管人发出的

    提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的合理疑义进

    122

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需

    向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据

    资料和制度等。

    (九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法

    律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金

    管理人及时纠正,由此造成的损失由基金管理人承担,托管人在履行其通知义

    务后,予以免责。

    (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监

    会,同时通知基金管理人限期纠正。

    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包

    括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资

    所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管

    理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行

    分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

    息等违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时,应及时以书面

    形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前

    及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并

    保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知

    事项进行复查,督促基金托管人改正。

    (三)基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同

    和本托管协议对基金业务执行核查,包括但不限于:对基金管理人发出的书面

    提示,基金托管人应在规定时间内答复并改正,或就基金管理人的疑义进行解

    释或举证;基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产

    的完整性和真实性。

    (四)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监

    会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

    四、基金财产的保管

    123

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    (一)基金财产保管的原则

    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2.基金托管人应安全保管基金财产。

    3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完

    整与独立。

    5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管

    基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任

    何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人

    保管期间的损坏、灭失,基金托管人不承担由此产生的责任。

    6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人

    确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金资金账户的,

    基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收,基金管理人应负责向有

    关当事人追偿基金财产的损失。

    7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外

    机构的基金资产,或交由负责清算交收的基金资产及其收益,由于该

    等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产

    等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。

    8.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管

    基金财产。

    (二)基金募集期间及募集资金的验资

    1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理

    人开立并管理。

    2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、

    基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理

    人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户,

    同时在规定时间内,基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事

    务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的

    2名或

    2名以上

    中国注册会计师签字方为有效。

    124

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    3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按

    规定办理退款等事宜。

    (三)基金资金账户的开立和管理

    1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户(也可称

    为“托管账户”),保管基金的银行存款,并根据基金管理人的指令办理资金

    收付。托管账户名称应为“长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金”,预

    留印鉴为基金托管人印章。

    2.基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托

    管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用

    基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

    3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及监督管理机构的有

    关规定。

    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司

    为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

    2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金

    托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,

    亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产

    的管理和运用由基金管理人负责。

    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立

    结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司

    的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、客户结算保

    证金、交收价差保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执

    行。

    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其

    他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,按有关规定开立、使

    用并管理;若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定

    执行。

    125

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    (五)债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限

    责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在银行

    间市场登记结算机构开立债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结

    算。

    (六)其他账户的开立和管理

    1.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规

    定,由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开

    立。新账户按有关规定使用并管理。

    2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办

    理。

    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金

    托管人的保管库,或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所

    股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库,

    实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金

    托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管

    人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。

    (八)与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由

    基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签

    署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一

    份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托

    管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合

    同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人负责。重

    大合同的保管期限为基金合同终止后不少于

    15年,法律法规或监管机构另有规

    定的,从其规定。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公

    章的合同传真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。基金管理人向基金

    126

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    托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的,以传真件为准。

    五、基金资产净值计算、估值和会计核算

    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

    1.基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    各类基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额

    总数,基金份额净值的计算,精确到

    0.0001元,小数点后第五位四舍五入,由

    此产生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度

    应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算各类基金资产净值、基金份额净值,经基金托

    管人复核,按规定公告。

    2.复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、各类基金

    份额净值发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对

    外公布。

    3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管

    理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有

    关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见

    的,按照基金管理人按规定对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    (二)基金资产的估值

    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

    (三)估值错误的处理方式

    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理估值错误。

    (四)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (五)基金账册的建立

    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账

    方法和会计处理原则,分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册,对相

    关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。

    127

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    (六)基金财务报表与报告的编制和复核

    1.财务报表的编制

    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。

    2.报表复核

    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。

    核对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据

    完全一致。

    3.财务报表的编制与复核时间安排

    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后

    5个工作日内完成月度报表的

    编制及复核;在每个季度结束之日起

    15个工作日内完成基金季度报告的编制及

    复核;在上半年结束之日起

    60日内完成基金半年度报告的编制及复核;在每年

    结束之日起

    90日内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中,

    发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行

    调整,调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

    基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报

    告或者年度报告。

    (七)在有需要时,基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较

    基准的基础数据和编制结果。

    六、基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有

    的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制

    和保管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不

    少于

    15年。如不能妥善保管,则按相关法律法规承担责任。法律法规或监管机

    构另有规定的除外。

    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交

    基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。

    基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以

    外的其他用途,并应遵守保密义务。

    七、争议解决方式

    128

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友

    好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院(深圳仲裁委

    员会),按照深圳国际仲裁院(深圳仲裁委员会)届时有效的仲裁规则进行仲

    裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的,对各方当事人均有约束力。除

    非仲裁裁决另有决定,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继

    续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额

    持有人的合法权益。

    本协议受中华人民共和国(为本协议之目的,不包括香港、澳门特别行政

    区和台湾地区)法律管辖。

    八、托管协议的修改与终止

    (一)托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,

    其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监

    会备案。

    (二)基金托管协议终止的情形

    1、《基金合同》终止;

    2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职

    务,而在

    6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职

    务,而在

    6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

    129

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    二十一、基金份额持有人服务

    长信基金管理有限责任公司(以下简称“本公司”,或“基金管理人”,

    或“公司”)将为基金份额持有人提供一系列的服务,并根据基金份额持有人

    的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。基金份额持有人可以通过销售网

    点、客户服务中心、网站等渠道享受全方位、全过程的服务。以下是主要的服

    务方式和内容:

    基金份额持有人服务内容

    序号类型明细内容详述

    (一)

    账户

    服务

    对账单服

    每次交易结束后,投资者可在

    T+2个工作日后通过销售机

    构的网点查询和打印确认单;

    每月结束后的

    5个工作日内,基金管理人根据投资者的对

    账单定制需求以电子或纸质形式寄送交易对账单。

    其他资料

    基金管理人将按基金份额持有人的需求不定期向其邮寄相

    关公司介绍和产品介绍的资料。

    (二)

    查询

    服务

    网络在线

    查询

    客户通过基金账户号码或开户证件号码登录基金管理人网

    站“账户登录”栏目,可享有账户查询、短信/邮件信息定

    制、资料修改等多项在线服务。

    交易信息

    查询

    在一笔交易结束后,投资者可在

    T+2个工作日开始通过销

    售机构的网点或登录基金管理人网站“账户登录”栏目查

    询交易情况,包括客户购买总金额、基金购买份额、基金

    分红份额、历史交易信息等等。

    客户账户

    信息的修

    基金份额持有人可以直接登录基金管理人网站修改账户的

    非重要信息,如联系地址、电话、电子邮箱等等。也可以

    亲自到直销网点或致电客户服务专线,由人工坐席提供相

    关服务。

    为了维护投资者的利益,投资者重要信息的更改手续办理

    如下:

    1、代销客户由代销渠道提交办理(具体提供材料请咨询代

    销机构)。以配号方式开立的开放式基金账户资料中的投

    资者名称、证件类型、证件号码的变更业务,在一个工作

    日内,对单个开放式基金账户只能够修改其中一项关键信

    息。

    2、直销客户:非正常变更需要提供本人身份证复印件、公

    安机关证明原件、开放式基金账户业务申请表、开放式基

    金账户资料变更申请表;正常变更需要提供身份证复印件、

    开放式基金账户业务申请表、开放式基金账户资料变更申

    请表以及银行柜台出具的新旧银行卡转化证明原件,邮寄

    到本公司。

    130

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    (三)

    基金

    投资

    的服

    网上交易

    投资者除可通过销售机构和基金管理人的直销网点办理申

    购、赎回及信息查询外,还可通过基金管理人的网站

    (www.cxfund.com.cn)享受网上交易服务。具体业务规则

    详见本公司网站说明。

    红利再投

    本基金收益分配时,经投资者选择,基金管理人将为持有

    人提供红利再投资服务,其分红资金按除息日的基金份额

    净值自动转成相应的基金份额。红利再投资免收申购费用。

    基金份额持有人可以随时(权益登记日申请设置的分红方

    式对当次分红无效)选择更改基金分红方式。

    (四)

    客户

    服务

    中心

    电话

    服务

    客户服务中心自动语音系统提供

    7×24小时基金净值信息、

    账户交易情况、基金产品与服务等信息查询。

    客户服务中心人工坐席提供每周

    5天的坐席服务,投资者可

    以通过该专线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息

    定制、资料修改等专项服务。

    客户投诉

    处理流程

    本公司客户投诉受理由客户服务中心统一管理,指定专人

    负责,设定专门的投诉管理工作流程,并由监察稽核部负

    责督促投诉的处理情况。

    (五)

    客户

    投诉

    受理

    服务

    客户投诉

    方式

    投资者可通过本公司的客户服务专线(400-700-5566)、

    代销机构、公司网站(www.cxfund.com.cn)、电子邮件

    (service@cxfund.com.cn)、信件、传真(021-61009865)、

    各销售机构网点柜台等多种形式对本公司所提供的服务以

    及公司的政策规定进行投诉。客户投诉都将被定期汇总登

    记并存档,通过拨打客户服务专线进行的投诉将被电话录

    音存档,本公司将采取适当措施,及时妥善处理客户投诉,

    总结相关问题,完善内控制度。

    信息定制

    服务

    基金份额持有人可以在基金管理人网站或致电客户服务专

    线定制自己所需要的信息,包括产品净值、交易确认、公

    司新闻、基金信息等方面的内容。基金管理人按照要求,

    将以手机短信或者电子邮件的方式定期向投资者发送信息。

    (六)

    增值

    服务

    个性化理

    财服务

    随着公司的发展,本公司将酌情为基金份额持有人提供个

    性化理财服务,如配备理财顾问为基金份额持有人提供理

    财建议以及相关的理财计划等形式。

    组织投资

    者交流会

    本公司将不定期地举行投资者交流会,为基金份额持有人

    提供基金、投资、理财等方面的讲座,使得本公司基金份

    额持有人能得到更多的理财信息和其他增值服务。另外,

    本公司基金经理也将通过多种方式不定期地与基金份额持

    有人交流,让基金份额持有人了解更多基金运作情况。

    (七)

    投资

    者教

    育服

    为了进一步做好投资者服务,让投资者了解证券市场和各

    类证券投资品种的特点和风险,熟悉证券市场的法律法规,

    树立正确的投资理念,增强风险防范意识,依法维护自身

    合法权益,本公司将开展普及证券知识、宣传政策法规、

    揭示市场风险、引导依法维权等投资者教育活动。

    (八)公开披露公司为方便社会公众了解公司的信息,包括本公司的发展概况、

    131

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    信息

    披露

    服务

    信息组织结构、公司文化、经营理念、经营管理层、经营情况

    等公开信息,本公司开通了全国统一的客户服务专线

    400700-

    5566(免长话费)和公司网站(www.cxfund.com.cn),

    以方便投资者查询。

    披露基金

    信息

    本公司将按规定在中国证监会指定的信息披露媒介上披露

    法定的文件、公告信息。

    本公司将通过客户服务中心、公司网站、代销机构及相关

    基金宣传资料来披露本基金相关信息,包括本基金的概况、

    投资理念、投资对象、风险收益特征、净值及其变化情况、

    基金经理介绍等多方面的信息。

    本公司将通过客户服务中心、公司网站、代销机构等途径

    来告知认购、申购、赎回的手续、流程、费用和其他注意

    事项,基金投资者可以通过登陆公司网站下载相关表格。

    其他信息

    的披露

    本公司客户服务中心和网站除为投资者提供上述信息咨询

    外,还提供其他信息咨询,包括托管人的情况、基金知识、

    市场新闻和行情、产品信息等多方面内容。

    (九)

    客户

    服务

    联络

    方式

    客户服务

    专线

    4007005566(免长话费)、工作时间(8:30-12:00

    13:00-17:00)内可转人工坐席。

    传真

    021-61009865

    公司网址

    http://www.cxfund.com.cn

    电子信箱

    service@cxfund.com.cn

    132

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    二十二、招募说明书存放及查阅方式

    本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金代销机构和登记

    机构的办公场所,投资者可在办公时间查阅。在支付工本费后,可在合理时间

    内取得上述文件的复制件或复印件。

    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

    133

    长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

    二十三、备查文件

    本基金备查文件包括:

    (一)中国证监会注册长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金募集的

    文件;

    (二)《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金基金合同》;

    (三)《长信富瑞两年定期开放债券型证券投资基金托管协议》;

    (四)法律意见书;

    (五)中国证监会要求的其他文件。

    长信基金管理有限责任公司

    二〇一九年六月十九日

    134

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